洗錢，通常是(shì)指爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)隐瞞或掩飾犯罪收益的(de)真實來(lái)源和(hé / huò)性質，通過交易、轉移和(hé / huò)轉換等手段使其在(zài)形式上(shàng)合法化的(de)犯罪行爲(wéi / wèi)。20世紀中期以(yǐ)來(lái)，洗錢活動迅速蔓延至世界各國(guó)，嚴重威脅各國(guó)國(guó)家安全，危及全球經濟發展。洗錢這(zhè)一(yī / yì ／yí)黑色産業危害巨大(dà)，助長上(shàng)遊犯罪，使得更大(dà)規模的(de)犯罪具有可能性，并且可能與恐怖活動相結合危及社會穩定；同時(shí)，削弱國(guó)家宏觀經濟調控，影響金融市場穩定，嚴重損害國(guó)家安全與人(rén)民生命财産安全。
    随着洗錢活動的(de)日益國(guó)際化與專業化，洗錢的(de)危害性與反洗錢的(de)重要(yào / yāo)性日益得到(dào)國(guó)際社會的(de)關注與強調。反洗錢，一(yī / yì ／yí)般指，由政府部門發起，帶動金融機構和(hé / huò)特定非金融機構等非政府部門共同參與，并通過制定一(yī / yì ／yí)系列法律法規，采取特定的(de)措施和(hé / huò)手段，達到(dào)預防、遏制、打擊洗錢活動的(de)目的(de)。在(zài)我國(guó)，2007年1月1日正式實施《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》，并啓動國(guó)家反洗錢工作。
    金融機構作爲(wéi / wèi)金融服務的(de)主體，易被用于(yú)洗錢的(de)過程，因此，反洗錢工作與金融機構本身的(de)風險控制管理不(bù)謀而(ér)合。金融機構應将反洗錢工作與風險管控與風險應對措施相結合，将風險管理工作落實到(dào)客戶層面。反洗錢國(guó)際标準和(hé / huò)各國(guó)反洗錢立法确認的(de)洗錢預防措施的(de)三項基本制度與金融機構息息相關，它們分别是(shì)：客戶身份識别、報告大(dà)額和(hé / huò)可疑交易、保存客戶身份資料和(hé / huò)交易信息。客戶身份識别處于(yú)基礎地(dì / de)位，是(shì)指，金融機構在(zài)爲(wéi / wèi)客戶提供金融服務時(shí)，應當根據法定的(de)有效身份證件或其他(tā)身份證明文件，确認客戶的(de)真實身份，了(le／liǎo)解客戶的(de)職業或經營背景、交易目的(de)、交易性質以(yǐ)及資金來(lái)源和(hé / huò)用途等。同時(shí)金融機構應立足自身，建立健全反洗錢内部控制：建立反洗錢工作責任制、建立嚴格的(de)考核、評估和(hé / huò)内部審計制度、建立反洗錢培訓和(hé / huò)宣傳制度、并配合反洗錢調查制度和(hé / huò)保密制度。不(bù)斷發揮金融機構在(zài)反洗錢行動中的(de)重要(yào / yāo)作用。