綠色金融步入新紀元 綠色信貸方興未艾
來(lái)源：金融時(shí)報-中國(guó)金融新聞網 胡萍 時(shí)間：2017-03-10
今年，“大(dà)力發展綠色金融”再次被寫入政府工作報告，提法與去年的(de)《政府工作報告》一(yī / yì ／yí)緻，但今年對環境保護以(yǐ)及綠色發展的(de)表述又比上(shàng)年有所增加。
綠色發展正從全球共識轉爲(wéi / wèi)積極行動。
“2016年，全球綠色發展加快落實，綠色金融成爲(wéi / wèi)主要(yào / yāo)推動力。中國(guó)在(zài)綠色金融制度建設和(hé / huò)市場實踐等方面引領全球，輸出(chū)理論、理念和(hé / huò)經驗，成爲(wéi / wèi)全球治理的(de)最大(dà)亮點。”興業銀行首席經濟學家魯政委說(shuō)，綠色金融作爲(wéi / wèi)綠色發展體制機制創新的(de)重要(yào / yāo)内容，承擔了(le／liǎo)引導社會資源配置、鼓勵生産和(hé / huò)消費方式綠色轉型、扶持相關綠色産業，從而(ér)實現政策導向目标的(de)重任。而(ér)在(zài)此過程中，綠色金融也(yě)成爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)金融系統自身創新和(hé / huò)可持續發展的(de)重要(yào / yāo)方向。
北京大(dà)學法學院非營利組織法研究中心主任金錦萍表示，金融業對于(yú)綠色項目的(de)關注最早體現于(yú)綠色金融，尤其是(shì)綠色信貸取得了(le／liǎo)較大(dà)的(de)發展，其中最受矚目的(de)就(jiù)是(shì)世界銀行下屬的(de)國(guó)際金融公司和(hé / huò)荷蘭銀行根據國(guó)際金融公司和(hé / huò)世界銀行的(de)政策建立的(de)赤道(dào)原則。該原則要(yào / yāo)求銀行在(zài)對項目進行貸款審批的(de)時(shí)候，需要(yào / yāo)考慮到(dào)環境、健康、安全等方面的(de)問題，遵守赤道(dào)原則的(de)銀行承諾隻把貸款提供給符合标準的(de)項目。目前，赤道(dào)原則已經成爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)個(gè)國(guó)際慣例，在(zài)其規定中可以(yǐ)看到(dào)環境和(hé / huò)社會标準的(de)明确化、具體化。
據了(le／liǎo)解，2017年1月，江蘇銀行宣布采納赤道(dào)原則，成爲(wéi / wèi)繼興業銀行之(zhī)後我國(guó)大(dà)陸地(dì / de)區第二家“赤道(dào)銀行”。
魯政委認爲(wéi / wèi)，我國(guó)綠色金融市場在(zài)2016年經曆了(le／liǎo)蓬勃發展，不(bù)僅主要(yào / yāo)産品規模快速擴大(dà)，産品門類也(yě)在(zài)豐富和(hé / huò)充實，參與主體也(yě)更加多元化。
綠色信貸是(shì)我國(guó)推進綠色金融發展的(de)主要(yào / yāo)渠道(dào)之(zhī)一(yī / yì ／yí)。根據銀監會發布的(de)2016年上(shàng)半年我國(guó)銀行業綠色信貸數據，截至2016年6月末，21家主要(yào / yāo)銀行金融機構的(de)綠色信貸餘額達7.26萬億元，占各項貸款餘額的(de)9.0%。其中節能環保、新能源、新能源汽車等戰略性新興産業貸款餘額1.69萬億元（占比23.28%），節能環保項目和(hé / huò)服務貸款餘額5.57萬億元（占比76.72%）。
從參與主體上(shàng)看，大(dà)型銀行在(zài)綠色信貸的(de)增速和(hé / huò)增量上(shàng)有顯著提升，同時(shí)，政策性銀行以(yǐ)及券商、基金、保險、信托公司等在(zài)内，更加多元化的(de)金融機構紛紛涉足綠色金融市場。
根據國(guó)務院發展研究中心中長期增長課題組的(de)測算，2015年至2020年，中國(guó)新增的(de)綠色金融需求大(dà)體上(shàng)爲(wéi / wèi)每年兩萬億元人(rén)民币。在(zài)金錦萍承接的(de)課題《2016年綠色信托發展報告》中對綠色信托發展進行了(le／liǎo)詳細解讀：“世界範圍内綠色信托的(de)起步要(yào / yāo)遠晚于(yú)綠色信貸，而(ér)基于(yú)金融業發展的(de)一(yī / yì ／yí)貫性，綠色信貸的(de)發展經驗勢必是(shì)綠色信托發展和(hé / huò)成長的(de)寶貴财富。”金錦萍說(shuō)，“十三五”時(shí)期，深化金融體制改革中一(yī / yì ／yí)個(gè)很重要(yào / yāo)的(de)方向是(shì)堅持綠色發展理念，建設綠色金融體系，信托作爲(wéi / wèi)重要(yào / yāo)的(de)金融子(zǐ)行業，應該而(ér)且也(yě)可以(yǐ)通過發揮信托在(zài)資金配置等方面的(de)優勢，助推綠色金融成長。
魯政委表示，綠色産業已湧現出(chū)巨大(dà)的(de)資金需求，但我國(guó)綠色金融供給嚴重不(bù)足。财政資金隻能滿足10%至15%的(de)綠色投資需求，大(dà)量綠色投資必須來(lái)源于(yú)社會資本。
“因此，一(yī / yì ／yí)方面要(yào / yāo)引導商業銀行完善綠色信貸機制，發揮金融市場支持綠色融資的(de)功能；另一(yī / yì ／yí)方面要(yào / yāo)充分利用市場化的(de)力量激發綠色金融的(de)内生動力，采用多種綠色金融工具，包括綠色信貸、綠色保險、綠色證券、綠色基金、社會責任投資、環境證券化、碳金融等綠色金融産品。”魯政委說(shuō)。
綠色發展正從全球共識轉爲(wéi / wèi)積極行動。
“2016年，全球綠色發展加快落實，綠色金融成爲(wéi / wèi)主要(yào / yāo)推動力。中國(guó)在(zài)綠色金融制度建設和(hé / huò)市場實踐等方面引領全球，輸出(chū)理論、理念和(hé / huò)經驗，成爲(wéi / wèi)全球治理的(de)最大(dà)亮點。”興業銀行首席經濟學家魯政委說(shuō)，綠色金融作爲(wéi / wèi)綠色發展體制機制創新的(de)重要(yào / yāo)内容，承擔了(le／liǎo)引導社會資源配置、鼓勵生産和(hé / huò)消費方式綠色轉型、扶持相關綠色産業，從而(ér)實現政策導向目标的(de)重任。而(ér)在(zài)此過程中，綠色金融也(yě)成爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)金融系統自身創新和(hé / huò)可持續發展的(de)重要(yào / yāo)方向。
北京大(dà)學法學院非營利組織法研究中心主任金錦萍表示，金融業對于(yú)綠色項目的(de)關注最早體現于(yú)綠色金融，尤其是(shì)綠色信貸取得了(le／liǎo)較大(dà)的(de)發展，其中最受矚目的(de)就(jiù)是(shì)世界銀行下屬的(de)國(guó)際金融公司和(hé / huò)荷蘭銀行根據國(guó)際金融公司和(hé / huò)世界銀行的(de)政策建立的(de)赤道(dào)原則。該原則要(yào / yāo)求銀行在(zài)對項目進行貸款審批的(de)時(shí)候，需要(yào / yāo)考慮到(dào)環境、健康、安全等方面的(de)問題，遵守赤道(dào)原則的(de)銀行承諾隻把貸款提供給符合标準的(de)項目。目前，赤道(dào)原則已經成爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)個(gè)國(guó)際慣例，在(zài)其規定中可以(yǐ)看到(dào)環境和(hé / huò)社會标準的(de)明确化、具體化。
據了(le／liǎo)解，2017年1月，江蘇銀行宣布采納赤道(dào)原則，成爲(wéi / wèi)繼興業銀行之(zhī)後我國(guó)大(dà)陸地(dì / de)區第二家“赤道(dào)銀行”。
魯政委認爲(wéi / wèi)，我國(guó)綠色金融市場在(zài)2016年經曆了(le／liǎo)蓬勃發展，不(bù)僅主要(yào / yāo)産品規模快速擴大(dà)，産品門類也(yě)在(zài)豐富和(hé / huò)充實，參與主體也(yě)更加多元化。
綠色信貸是(shì)我國(guó)推進綠色金融發展的(de)主要(yào / yāo)渠道(dào)之(zhī)一(yī / yì ／yí)。根據銀監會發布的(de)2016年上(shàng)半年我國(guó)銀行業綠色信貸數據，截至2016年6月末，21家主要(yào / yāo)銀行金融機構的(de)綠色信貸餘額達7.26萬億元，占各項貸款餘額的(de)9.0%。其中節能環保、新能源、新能源汽車等戰略性新興産業貸款餘額1.69萬億元（占比23.28%），節能環保項目和(hé / huò)服務貸款餘額5.57萬億元（占比76.72%）。
從參與主體上(shàng)看，大(dà)型銀行在(zài)綠色信貸的(de)增速和(hé / huò)增量上(shàng)有顯著提升，同時(shí)，政策性銀行以(yǐ)及券商、基金、保險、信托公司等在(zài)内，更加多元化的(de)金融機構紛紛涉足綠色金融市場。
根據國(guó)務院發展研究中心中長期增長課題組的(de)測算，2015年至2020年，中國(guó)新增的(de)綠色金融需求大(dà)體上(shàng)爲(wéi / wèi)每年兩萬億元人(rén)民币。在(zài)金錦萍承接的(de)課題《2016年綠色信托發展報告》中對綠色信托發展進行了(le／liǎo)詳細解讀：“世界範圍内綠色信托的(de)起步要(yào / yāo)遠晚于(yú)綠色信貸，而(ér)基于(yú)金融業發展的(de)一(yī / yì ／yí)貫性，綠色信貸的(de)發展經驗勢必是(shì)綠色信托發展和(hé / huò)成長的(de)寶貴财富。”金錦萍說(shuō)，“十三五”時(shí)期，深化金融體制改革中一(yī / yì ／yí)個(gè)很重要(yào / yāo)的(de)方向是(shì)堅持綠色發展理念，建設綠色金融體系，信托作爲(wéi / wèi)重要(yào / yāo)的(de)金融子(zǐ)行業，應該而(ér)且也(yě)可以(yǐ)通過發揮信托在(zài)資金配置等方面的(de)優勢，助推綠色金融成長。
魯政委表示，綠色産業已湧現出(chū)巨大(dà)的(de)資金需求，但我國(guó)綠色金融供給嚴重不(bù)足。财政資金隻能滿足10%至15%的(de)綠色投資需求，大(dà)量綠色投資必須來(lái)源于(yú)社會資本。
“因此，一(yī / yì ／yí)方面要(yào / yāo)引導商業銀行完善綠色信貸機制，發揮金融市場支持綠色融資的(de)功能；另一(yī / yì ／yí)方面要(yào / yāo)充分利用市場化的(de)力量激發綠色金融的(de)内生動力，采用多種綠色金融工具，包括綠色信貸、綠色保險、綠色證券、綠色基金、社會責任投資、環境證券化、碳金融等綠色金融産品。”魯政委說(shuō)。