蘇州信托增資擴股方案
來(lái)源：WWW.TRUSTSZ.COM 時(shí)間：2004-10-20
一(yī / yì ／yí)、增資擴股的(de)總體方案
（一(yī / yì ／yí)）、增資擴股方式
本次增資方式包括：
以(yǐ)下方案以(yǐ)及方案說(shuō)明均在(zài)按原3億資本, 通過資産評估後的(de)每股淨資産适當溢價（每股不(bù)超過1.3元）
方案：國(guó)發集團轉讓35.67%股權，盤門旅遊開發公司轉讓10％股權，對外貿易公司轉讓3.33％股權，增資至5億元。
蘇州信托投資有限公司增資擴股股本結構表
（二）、增資擴股目标
1、增資數額
增資到(dào)5億元。
2、增資價格
以(yǐ)2004年12月31日爲(wéi / wèi)評估基準日，老股東按評估後的(de)每股淨資産适當溢價轉讓後（每股價格不(bù)超過1.3元），然後按每股1元增資。
（三）、增資原則：
1、拟引進2—3家戰略投資者,每家股東原則上(shàng)不(bù)超過25%的(de)持股比例。
2、在(zài)新增股東方面，優先選擇對公司未來(lái)業務和(hé / huò)發展有資源幫助的(de)或知名大(dà)企業。
3、在(zài)考慮以(yǐ)上(shàng)因素後，優先滿足先确認出(chū)資者。
（四）、入股條件
根據中國(guó)人(rén)民銀行《關于(yú)向金融機構投資入股的(de)暫行規定》（銀發［1994］186号），明确本次新增出(chū)資的(de)對象必須具備以(yǐ)下條件：
1、可以(yǐ)爲(wéi / wèi)公司帶來(lái)今後業務發展各項資源的(de)立足與長遠的(de)戰略合作者；
2、不(bù)以(yǐ)控制、操縱蘇州信托經營及管理爲(wéi / wèi)目的(de)，不(bù)以(yǐ)炒作爲(wéi / wèi)手段，具有良好合作願望的(de)合作者；
3、現有股東和(hé / huò)新增股東無任何關聯的(de)企業；
4、不(bù)包括金融機構（證券公司和(hé / huò)信托投資公司）；
5、近三年無重大(dà)違法、違規經營記錄的(de)；
6、未決訴訟标的(de)金額未達到(dào)淨資産百分之(zhī)三十的(de)；
7、累計對外投資額未超過其淨資産50％的(de)；
8、資産負債率低于(yú)70%。
（五）、募集資金運用
公司若增資擴股到(dào)5億元的(de)資本金規模，必将極大(dà)增強公司實力，爲(wéi / wèi)公司業務發展和(hé / huò)競争力的(de)提高打下良好的(de)基礎。從公司發展的(de)内在(zài)要(yào / yāo)求出(chū)發，募集資金将主要(yào / yāo)用于(yú)如下2個(gè)方面：
1、擴大(dà)公司自有資金對外投資規模。
2、擴大(dà)公司自有資金貸款規模。
3、其他(tā)
（六）、本次增資預計時(shí)間表
審計評估工作：以(yǐ)2004年12月31日爲(wéi / wèi)審計評估基準日，2005年1月底出(chū)具相應的(de)審計報告和(hé / huò)資産評估報告。
增資擴股工作：2005年2月簽訂入股意向，2005年3月前完成增資工作。
授權公司經營班子(zǐ)處理公司增資擴股相關事宜
（七）、組織機構：
1、組織成立“蘇州信托投資有限公司增資擴股工作小組”，對蘇州信托投資有限公司增資擴股工作進行決策、指導及實施。工作小組組長：朱立教；成員爲(wéi / wèi)：周也(yě)勤、張言、汪瑜
聯系方式：
周也(yě)勤 計劃财務部 0512-65194013
張 言 研究發展部 0512-65290390
汪 瑜 綜合管理部 0512-65291808
2、工作職責：
1）. 在(zài)法律、法規和(hé / huò)《公司章程》允許的(de)範圍内，按照中國(guó)銀監會的(de)要(yào / yāo)求，并根據實際情況，決定本 次增資的(de)金額、出(chū)資對象、出(chū)資方式等增資方案具體事宜；
2）. 簽署本次增資過程中的(de)合同或其他(tā)法律文件；
3）. 在(zài)出(chū)現不(bù)可抗力或其他(tā)足以(yǐ)使本次增資計劃難以(yǐ)實施、或者雖然實施但會對公司帶來(lái)極其不(bù)利後果之(zhī)情形，可酌情決定本次增資計劃延期實施；
4）. 辦理與本次增資有關的(de)其他(tā)事宜。
3、工作程序：
蘇州信托投資有限公司增資擴股工作分二個(gè)階段進行：
1）. 初審階段：經蘇州市人(rén)民政府、蘇州國(guó)際發展集團有限公司等有關部門同意，拟訂增資擴股方案和(hé / huò)有關初審申報材料，報國(guó)資部門和(hé / huò)銀監局審批。
2）. 複審階段：銀監局同意增資擴股後，組織實施增資擴股方案的(de)落實工作，進行新增資本金到(dào)位、修訂公司章程等工作，準備有關複審申報材料，報銀監局審批。
4、主要(yào / yāo)工作安排如下：
1）. 與拟投資者簽定合作意向，報銀監局進行股東資格審核；
2）. 審計和(hé / huò)資産評估，經中介機構審計評估并報國(guó)資部門審批；
3）. 聘請律師協助起草各類法律文件，并出(chū)具法律意見書；
4）. 簽訂增資擴股協議；
5）. 準備初審申報材料，向銀監局申請增資擴股；
6）. 召開公司股東會，通過公司新章程；
7）. 有關各方注冊資金到(dào)位，聘請會計師事務所驗資；
8）. 選舉董事會、監事會、聘任公司經營領導班子(zǐ)；
9）. 準備複審申報材料，報中國(guó)人(rén)民銀行審批。
（八）、法律顧問（待定）
（九）、資産評估機構（待定）
（十）、财務審計機構（待定）
二、公司業務介紹
1、公司經營範圍
（一(yī / yì ／yí)） 受托經營資金信托業務；
（二） 受托經營動産、不(bù)動産及其他(tā)财産的(de)信托業務；
（三） 受托經營國(guó)家有關法規允許從事的(de)投資基金業務，作爲(wéi / wèi)基金管理公司發起人(rén)從事投資基金業務；
（四） 受托經營公益信托；
（五） 經營企業資産的(de)重組、購并及項目融資、公司理财、财務顧問中介業務；
（六） 受托經營國(guó)務院有關部門批準的(de)國(guó)債、企業債券承銷業務；
（七） 代理财産的(de)管理、運用和(hé / huò)處分；
（八） 代保管業務；
（九） 信用見證、資信調查及經濟咨詢業務；
（十） 以(yǐ)銀行存放，同業拆放、貸款、融資租賃或投資方式運用自有資金；
（十一(yī / yì ／yí)）以(yǐ)自有财産爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保；
（十二）辦理金融同業拆借；
（十三）中國(guó)人(rén)民銀行批準的(de)其他(tā)業務。
2、公司主營業務情況
2003年至2004年上(shàng)半年，公司陸續推出(chū)了(le／liǎo)以(yǐ)蘇州蘇嘉杭高速公路項目股權信托受益權投資計劃、銀泰百貨櫃台經營收益權信托優先受益權投資計劃、蘇州精細集團管理層收購融資項目信托投資計劃、蘇州天然氣管網有限公司股權投資項目資金信托計劃、蘇州博物館新館建設項目資金信托計劃等爲(wéi / wèi)代表陸續推出(chū)了(le／liǎo)40個(gè)信托投資品種，産品涉及領域有基礎設施建設、地(dì / de)方國(guó)企改制、房地(dì / de)産行業等，受托管理信托财産餘額達 25.64 億元。同時(shí)開展了(le／liǎo)自有資金的(de)投資、貸款、擔保、财務顧問以(yǐ)及投行等業務，都取得了(le／liǎo)良好的(de)經濟和(hé / huò)社會效益。
三、公司治理結構
蘇州信托投資有限責任公司根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》的(de)有關規定及自身業務經營需要(yào / yāo)，建立、健全組織機構。
公司設股東會、董事會和(hé / huò)監事會。股東會由全體股東組成，是(shì)公司的(de)權力機構。董事會由股東會選舉産生，董事長爲(wéi / wèi)公司法定代表人(rén)。監事會由股東代表和(hé / huò)适當比例的(de)職工代表組成。公司實行董事會領導下的(de)總經理負責制，并根據業務需要(yào / yāo)設置相應的(de)職能部門，配備相應工作人(rén)員。公司高級管理人(rén)員應當具備銀監局規定的(de)信托投資公司經營機構高級管理人(rén)員的(de)任職資格條件。
四、公司内部控制
目前，公司已初步形成了(le／liǎo)内部控制體系，主要(yào / yāo)體現在(zài)組織機構設置、内部控制制度的(de)建設、内部稽核機制的(de)運作等方面，在(zài)實際工作中發揮了(le／liǎo)重要(yào / yāo)的(de)作用。
（一(yī / yì ／yí)）、内部控制機構設置情況
目前，公司履行内部控制職責的(de)組織機構有：監事會；董事會下設的(de)“三會”，即：審計委員會、風險控制委員會、人(rén)力資源委員會；内部專設的(de)内審稽核部。
從組織機構設置上(shàng)講,目前的(de)配置還是(shì)比較齊備的(de)，但是(shì)，由于(yú)公司法人(rén)治理結構正在(zài)進一(yī / yì ／yí)步完善中,因而(ér),監事會的(de)職能尚待進一(yī / yì ／yí)步的(de)發揮;董事會下設的(de)審計委員會、風險控制委員會、人(rén)力資源委員會,由于(yú)設立不(bù)久,其相關的(de)職責尚未進一(yī / yì ／yí)步的(de)明确，功能有待進一(yī / yì ／yí)步的(de)發揮；内審稽核部作爲(wéi / wèi)主要(yào / yāo)的(de)内部控制部門，切實履行了(le／liǎo)事前審核、事中控制、事後審計的(de)職責，然而(ér)，目前審計力量有待充實，内部控制工作有待進一(yī / yì ／yí)步深化；内部控制各機構相關工作的(de)銜接及其關系有待進一(yī / yì ／yí)步的(de)明确和(hé / huò)理順。
（二）、關于(yú)公司内部制度建設情況的(de)分析
公司加強内部制度的(de)建設，自重新登記以(yǐ)來(lái)，堅持“業務開發，制度先行”的(de)原則，先後就(jiù)行政管理、基本業務、操作規範、内部控制等方面制定了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)大(dà)批内部管理制度，來(lái)指導和(hé / huò)規範業務的(de)開展及各項内部管理工作，已初步形成了(le／liǎo)以(yǐ)公司《章程》爲(wéi / wèi)總綱，以(yǐ)《公司内部控制管理暫行辦法》爲(wéi / wèi)内控總則，具體包括行政管理制度、人(rén)事管理制度、各項業務制度、操作規範等基本制度的(de)制度體系。在(zài)實際工作中發揮了(le／liǎo)積極的(de)作用。然而(ér)，從目前的(de)實踐情況來(lái)看，我們需要(yào / yāo)考慮：（1）各項制度間的(de)銜接及其在(zài)内部控制中的(de)整體效應；（2）制度在(zài)實際執行中信息反饋的(de)及時(shí)性，以(yǐ)便使制度随時(shí)适應形式的(de)變化，從而(ér)，更具科學性、合理性。
（三）、有關内部審計稽核機制運作情況的(de)分析
目前，公司内部稽核機制的(de)運作正常，内審稽核部将内部控制制度的(de)修訂和(hé / huò)完善及其執行情況的(de)檢查、業務開展過程中的(de)事前審核和(hé / huò)事中監督（包括參與項目的(de)論證、風險的(de)測評和(hé / huò)揭示等）、各項業務的(de)事後審計等三方面工作作爲(wéi / wèi)重點工作。從同行業來(lái)講，内部控制部門的(de)工作及職能定位都大(dà)同小異，但是(shì)目前共同面臨的(de)問題和(hé / huò)難點是(shì)如何對風險進行及時(shí)的(de)識别，進而(ér)對其進行有效的(de)風險管理（包括風險管理的(de)方式方法、管理手段等），等等。
五、公司風險因素分析
本公司特别提醒投資者注意“風險因素”中的(de)一(yī / yì ／yí)下風險：
1、政策法律風險
信托業屬于(yú)政府特許經營行業，我國(guó)頒布了(le／liǎo)《信托法》加以(yǐ)規範。信托公司開展的(de)各項業務都要(yào / yāo)接受銀監會的(de)監管。公司在(zài)經營中公司在(zài)經營中如違反前述有關法律、法規和(hé / huò)政策的(de)規定，可能會受到(dào)中國(guó)銀監會等監管機構罰款、暫停或取消業務資格的(de)行政處罰。
國(guó)家對信托業的(de)監管制度正在(zài)逐步完善，信托業的(de)特許經營、信托業務和(hé / huò)信托專用資金帳戶等政策随着我國(guó)信托市場的(de)發展而(ér)調整。尤其需要(yào / yāo)指出(chū)的(de)是(shì)我國(guó)銀監會在(zài)2004年出(chū)台了(le／liǎo)許多規範我國(guó)信托業發展的(de)監管政策，以(yǐ)促進信托業的(de)有序競争。因此，這(zhè)些政策的(de)變化不(bù)僅會影響我國(guó)信托市場的(de)行情，而(ér)且會改變我國(guó)信托業的(de)競争方式，将對公司各項業務産生不(bù)同程度的(de)影響。
針對我國(guó)信托監管政策的(de)變化，本公司将據此不(bù)斷規範調整自己的(de)業務，使之(zhī)嚴格符合國(guó)家法律政策的(de)要(yào / yāo)求，穩定和(hé / huò)維護已有的(de)市場份額，進一(yī / yì ／yí)步細分産品和(hé / huò)服務市場，使公司繼續保持現有優良業績，并争取更好的(de)市場反饋。
2、大(dà)股東控制風險
本次增資擴股前，蘇州國(guó)發集團直接控制了(le／liǎo)本公司86.67％的(de)股份，是(shì)本公司的(de)實際控制人(rén)。本次增資後，蘇州國(guó)發集團公司仍将控制本公司51％的(de)股份，實際控制人(rén)的(de)地(dì / de)位并沒有改變；如果蘇州國(guó)發集團利用其控制地(dì / de)位，通過行使表決權等方式對公司的(de)人(rén)事、經營決策等進行控制和(hé / huò)幹預，可能會損害公司及其他(tā)股東的(de)利益。
針對大(dà)股東控制風險，爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)保護其他(tā)股東利益，公司章程已經做出(chū)規定：“股東大(dà)會審議有關關聯交易事項時(shí)，關聯股東不(bù)應當參與投票表決，其所代表的(de)有表決權的(de)股份數不(bù)計入有效表決總數；股東大(dà)會決議的(de)公告應當充分披露非關聯股東的(de)表決情況。如有特殊情況關聯股東無法回避時(shí)，公司在(zài)征得有權部門的(de)同意後，可以(yǐ)按照正常程序進行表決，并在(zài)股東大(dà)會決議公告中作出(chū)詳細說(shuō)明”。“會議需要(yào / yāo)關聯股東到(dào)會進行說(shuō)明的(de)，關聯股東有責任和(hé / huò)義務到(dào)會如實作出(chū)說(shuō)明；有關聯關系的(de)股東回避和(hé / huò)不(bù)參與投票表決的(de)事項，由會議主持人(rén)在(zài)會議開始時(shí)宣布”。
爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)充分保護本公司其他(tā)股東的(de)權益，蘇州國(guó)發集團作爲(wéi / wèi)本公司的(de)實際控制人(rén)鄭重承諾 “本公司(此處指蘇州國(guó)發集團)保證，不(bù)利用其在(zài)蘇州信托公司中的(de)控股股東地(dì / de)位，損害蘇州信托及其他(tā)股東的(de)利益”。
3、行業競争風險
伴随信托投資公司的(de)整合和(hé / huò)重組進程逐步接近尾聲,一(yī / yì ／yí)些觀念超前、機制靈活的(de)信托投資公司已将業務發展規劃目标在(zài)全國(guó)乃至國(guó)際範圍内統籌安排。
江浙滬地(dì / de)區是(shì)信托公司最爲(wéi / wèi)密集的(de)地(dì / de)區，共有十幾家信托公司，并且資本實力雄厚，在(zài)研發、市場、投資、投行等業務方面各有千秋。
蘇州在(zài)經濟總量上(shàng)又是(shì)該地(dì / de)區僅次于(yú)上(shàng)海的(de)城市，快速發展的(de)經濟、豐富的(de)項目與資金來(lái)源将會吸引越來(lái)越多的(de)外地(dì / de)（國(guó)）金融機構進入蘇州市場，逐漸與當地(dì / de)金融機構形成全方位的(de)競争态勢。
本公司經過2年的(de)發展，已經與國(guó)内一(yī / yì ／yí)些大(dà)客戶建立了(le／liǎo)長期合作關系。公司一(yī / yì ／yí)方面通過開發存量客戶的(de)延伸服務需求來(lái)穩定存量客戶，另一(yī / yì ／yí)方面通過存量客戶網絡争取新客戶，實現業務量的(de)持續增長。随着我國(guó)經濟的(de)進一(yī / yì ／yí)步發展，客戶的(de)籌資需求和(hé / huò)投資需求将會進一(yī / yì ／yí)步增加，能給本公司帶來(lái)良好的(de)發展機會，公司将在(zài)穩定現有客戶的(de)同時(shí)積極開發新的(de)客戶，以(yǐ)保證在(zài)競争中處于(yú)有利地(dì / de)位。本公司在(zài)募集資金到(dào)位後，将借助于(yú)資本實力的(de)增強，拓寬業務的(de)覆蓋面和(hé / huò)增加産品的(de)種類，争取在(zài)市場競争中保持有利地(dì / de)位。
（一(yī / yì ／yí)）、增資擴股方式
本次增資方式包括：
以(yǐ)下方案以(yǐ)及方案說(shuō)明均在(zài)按原3億資本, 通過資産評估後的(de)每股淨資産适當溢價（每股不(bù)超過1.3元）
方案：國(guó)發集團轉讓35.67%股權，盤門旅遊開發公司轉讓10％股權，對外貿易公司轉讓3.33％股權，增資至5億元。
蘇州信托投資有限公司增資擴股股本結構表
| 股東 | 增資擴股前 | 增資擴股以(yǐ)後股份(萬元) | 持股比例股份（萬元） | 持股比例 |
| 蘇州國(guó)際發展集團 | 26000 | 86.67 | 25500 | 51 |
| 蘇州盤門旅遊開發公司 | 3000 | 10.00 | ∕ | ∕ |
| 蘇州市對外貿易公司 | 1000 | 3.33 | / | / |
| 其他(tā)股東 | 24500 | 49 | ||
| 合計 | 30000 | 100 | 50000 | 100 |
（二）、增資擴股目标
1、增資數額
增資到(dào)5億元。
2、增資價格
以(yǐ)2004年12月31日爲(wéi / wèi)評估基準日，老股東按評估後的(de)每股淨資産适當溢價轉讓後（每股價格不(bù)超過1.3元），然後按每股1元增資。
（三）、增資原則：
1、拟引進2—3家戰略投資者,每家股東原則上(shàng)不(bù)超過25%的(de)持股比例。
2、在(zài)新增股東方面，優先選擇對公司未來(lái)業務和(hé / huò)發展有資源幫助的(de)或知名大(dà)企業。
3、在(zài)考慮以(yǐ)上(shàng)因素後，優先滿足先确認出(chū)資者。
（四）、入股條件
根據中國(guó)人(rén)民銀行《關于(yú)向金融機構投資入股的(de)暫行規定》（銀發［1994］186号），明确本次新增出(chū)資的(de)對象必須具備以(yǐ)下條件：
1、可以(yǐ)爲(wéi / wèi)公司帶來(lái)今後業務發展各項資源的(de)立足與長遠的(de)戰略合作者；
2、不(bù)以(yǐ)控制、操縱蘇州信托經營及管理爲(wéi / wèi)目的(de)，不(bù)以(yǐ)炒作爲(wéi / wèi)手段，具有良好合作願望的(de)合作者；
3、現有股東和(hé / huò)新增股東無任何關聯的(de)企業；
4、不(bù)包括金融機構（證券公司和(hé / huò)信托投資公司）；
5、近三年無重大(dà)違法、違規經營記錄的(de)；
6、未決訴訟标的(de)金額未達到(dào)淨資産百分之(zhī)三十的(de)；
7、累計對外投資額未超過其淨資産50％的(de)；
8、資産負債率低于(yú)70%。
（五）、募集資金運用
公司若增資擴股到(dào)5億元的(de)資本金規模，必将極大(dà)增強公司實力，爲(wéi / wèi)公司業務發展和(hé / huò)競争力的(de)提高打下良好的(de)基礎。從公司發展的(de)内在(zài)要(yào / yāo)求出(chū)發，募集資金将主要(yào / yāo)用于(yú)如下2個(gè)方面：
1、擴大(dà)公司自有資金對外投資規模。
2、擴大(dà)公司自有資金貸款規模。
3、其他(tā)
（六）、本次增資預計時(shí)間表
審計評估工作：以(yǐ)2004年12月31日爲(wéi / wèi)審計評估基準日，2005年1月底出(chū)具相應的(de)審計報告和(hé / huò)資産評估報告。
增資擴股工作：2005年2月簽訂入股意向，2005年3月前完成增資工作。
授權公司經營班子(zǐ)處理公司增資擴股相關事宜
（七）、組織機構：
1、組織成立“蘇州信托投資有限公司增資擴股工作小組”，對蘇州信托投資有限公司增資擴股工作進行決策、指導及實施。工作小組組長：朱立教；成員爲(wéi / wèi)：周也(yě)勤、張言、汪瑜
聯系方式：
周也(yě)勤 計劃财務部 0512-65194013
張 言 研究發展部 0512-65290390
汪 瑜 綜合管理部 0512-65291808
2、工作職責：
1）. 在(zài)法律、法規和(hé / huò)《公司章程》允許的(de)範圍内，按照中國(guó)銀監會的(de)要(yào / yāo)求，并根據實際情況，決定本 次增資的(de)金額、出(chū)資對象、出(chū)資方式等增資方案具體事宜；
2）. 簽署本次增資過程中的(de)合同或其他(tā)法律文件；
3）. 在(zài)出(chū)現不(bù)可抗力或其他(tā)足以(yǐ)使本次增資計劃難以(yǐ)實施、或者雖然實施但會對公司帶來(lái)極其不(bù)利後果之(zhī)情形，可酌情決定本次增資計劃延期實施；
4）. 辦理與本次增資有關的(de)其他(tā)事宜。
3、工作程序：
蘇州信托投資有限公司增資擴股工作分二個(gè)階段進行：
1）. 初審階段：經蘇州市人(rén)民政府、蘇州國(guó)際發展集團有限公司等有關部門同意，拟訂增資擴股方案和(hé / huò)有關初審申報材料，報國(guó)資部門和(hé / huò)銀監局審批。
2）. 複審階段：銀監局同意增資擴股後，組織實施增資擴股方案的(de)落實工作，進行新增資本金到(dào)位、修訂公司章程等工作，準備有關複審申報材料，報銀監局審批。
4、主要(yào / yāo)工作安排如下：
1）. 與拟投資者簽定合作意向，報銀監局進行股東資格審核；
2）. 審計和(hé / huò)資産評估，經中介機構審計評估并報國(guó)資部門審批；
3）. 聘請律師協助起草各類法律文件，并出(chū)具法律意見書；
4）. 簽訂增資擴股協議；
5）. 準備初審申報材料，向銀監局申請增資擴股；
6）. 召開公司股東會，通過公司新章程；
7）. 有關各方注冊資金到(dào)位，聘請會計師事務所驗資；
8）. 選舉董事會、監事會、聘任公司經營領導班子(zǐ)；
9）. 準備複審申報材料，報中國(guó)人(rén)民銀行審批。
（八）、法律顧問（待定）
（九）、資産評估機構（待定）
（十）、财務審計機構（待定）
二、公司業務介紹
1、公司經營範圍
（一(yī / yì ／yí)） 受托經營資金信托業務；
（二） 受托經營動産、不(bù)動産及其他(tā)财産的(de)信托業務；
（三） 受托經營國(guó)家有關法規允許從事的(de)投資基金業務，作爲(wéi / wèi)基金管理公司發起人(rén)從事投資基金業務；
（四） 受托經營公益信托；
（五） 經營企業資産的(de)重組、購并及項目融資、公司理财、财務顧問中介業務；
（六） 受托經營國(guó)務院有關部門批準的(de)國(guó)債、企業債券承銷業務；
（七） 代理财産的(de)管理、運用和(hé / huò)處分；
（八） 代保管業務；
（九） 信用見證、資信調查及經濟咨詢業務；
（十） 以(yǐ)銀行存放，同業拆放、貸款、融資租賃或投資方式運用自有資金；
（十一(yī / yì ／yí)）以(yǐ)自有财産爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保；
（十二）辦理金融同業拆借；
（十三）中國(guó)人(rén)民銀行批準的(de)其他(tā)業務。
2、公司主營業務情況
2003年至2004年上(shàng)半年，公司陸續推出(chū)了(le／liǎo)以(yǐ)蘇州蘇嘉杭高速公路項目股權信托受益權投資計劃、銀泰百貨櫃台經營收益權信托優先受益權投資計劃、蘇州精細集團管理層收購融資項目信托投資計劃、蘇州天然氣管網有限公司股權投資項目資金信托計劃、蘇州博物館新館建設項目資金信托計劃等爲(wéi / wèi)代表陸續推出(chū)了(le／liǎo)40個(gè)信托投資品種，産品涉及領域有基礎設施建設、地(dì / de)方國(guó)企改制、房地(dì / de)産行業等，受托管理信托财産餘額達 25.64 億元。同時(shí)開展了(le／liǎo)自有資金的(de)投資、貸款、擔保、财務顧問以(yǐ)及投行等業務，都取得了(le／liǎo)良好的(de)經濟和(hé / huò)社會效益。
三、公司治理結構
蘇州信托投資有限責任公司根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》的(de)有關規定及自身業務經營需要(yào / yāo)，建立、健全組織機構。
公司設股東會、董事會和(hé / huò)監事會。股東會由全體股東組成，是(shì)公司的(de)權力機構。董事會由股東會選舉産生，董事長爲(wéi / wèi)公司法定代表人(rén)。監事會由股東代表和(hé / huò)适當比例的(de)職工代表組成。公司實行董事會領導下的(de)總經理負責制，并根據業務需要(yào / yāo)設置相應的(de)職能部門，配備相應工作人(rén)員。公司高級管理人(rén)員應當具備銀監局規定的(de)信托投資公司經營機構高級管理人(rén)員的(de)任職資格條件。
四、公司内部控制
目前，公司已初步形成了(le／liǎo)内部控制體系，主要(yào / yāo)體現在(zài)組織機構設置、内部控制制度的(de)建設、内部稽核機制的(de)運作等方面，在(zài)實際工作中發揮了(le／liǎo)重要(yào / yāo)的(de)作用。
（一(yī / yì ／yí)）、内部控制機構設置情況
目前，公司履行内部控制職責的(de)組織機構有：監事會；董事會下設的(de)“三會”，即：審計委員會、風險控制委員會、人(rén)力資源委員會；内部專設的(de)内審稽核部。
從組織機構設置上(shàng)講,目前的(de)配置還是(shì)比較齊備的(de)，但是(shì)，由于(yú)公司法人(rén)治理結構正在(zài)進一(yī / yì ／yí)步完善中,因而(ér),監事會的(de)職能尚待進一(yī / yì ／yí)步的(de)發揮;董事會下設的(de)審計委員會、風險控制委員會、人(rén)力資源委員會,由于(yú)設立不(bù)久,其相關的(de)職責尚未進一(yī / yì ／yí)步的(de)明确，功能有待進一(yī / yì ／yí)步的(de)發揮；内審稽核部作爲(wéi / wèi)主要(yào / yāo)的(de)内部控制部門，切實履行了(le／liǎo)事前審核、事中控制、事後審計的(de)職責，然而(ér)，目前審計力量有待充實，内部控制工作有待進一(yī / yì ／yí)步深化；内部控制各機構相關工作的(de)銜接及其關系有待進一(yī / yì ／yí)步的(de)明确和(hé / huò)理順。
（二）、關于(yú)公司内部制度建設情況的(de)分析
公司加強内部制度的(de)建設，自重新登記以(yǐ)來(lái)，堅持“業務開發，制度先行”的(de)原則，先後就(jiù)行政管理、基本業務、操作規範、内部控制等方面制定了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)大(dà)批内部管理制度，來(lái)指導和(hé / huò)規範業務的(de)開展及各項内部管理工作，已初步形成了(le／liǎo)以(yǐ)公司《章程》爲(wéi / wèi)總綱，以(yǐ)《公司内部控制管理暫行辦法》爲(wéi / wèi)内控總則，具體包括行政管理制度、人(rén)事管理制度、各項業務制度、操作規範等基本制度的(de)制度體系。在(zài)實際工作中發揮了(le／liǎo)積極的(de)作用。然而(ér)，從目前的(de)實踐情況來(lái)看，我們需要(yào / yāo)考慮：（1）各項制度間的(de)銜接及其在(zài)内部控制中的(de)整體效應；（2）制度在(zài)實際執行中信息反饋的(de)及時(shí)性，以(yǐ)便使制度随時(shí)适應形式的(de)變化，從而(ér)，更具科學性、合理性。
（三）、有關内部審計稽核機制運作情況的(de)分析
目前，公司内部稽核機制的(de)運作正常，内審稽核部将内部控制制度的(de)修訂和(hé / huò)完善及其執行情況的(de)檢查、業務開展過程中的(de)事前審核和(hé / huò)事中監督（包括參與項目的(de)論證、風險的(de)測評和(hé / huò)揭示等）、各項業務的(de)事後審計等三方面工作作爲(wéi / wèi)重點工作。從同行業來(lái)講，内部控制部門的(de)工作及職能定位都大(dà)同小異，但是(shì)目前共同面臨的(de)問題和(hé / huò)難點是(shì)如何對風險進行及時(shí)的(de)識别，進而(ér)對其進行有效的(de)風險管理（包括風險管理的(de)方式方法、管理手段等），等等。
五、公司風險因素分析
本公司特别提醒投資者注意“風險因素”中的(de)一(yī / yì ／yí)下風險：
1、政策法律風險
信托業屬于(yú)政府特許經營行業，我國(guó)頒布了(le／liǎo)《信托法》加以(yǐ)規範。信托公司開展的(de)各項業務都要(yào / yāo)接受銀監會的(de)監管。公司在(zài)經營中公司在(zài)經營中如違反前述有關法律、法規和(hé / huò)政策的(de)規定，可能會受到(dào)中國(guó)銀監會等監管機構罰款、暫停或取消業務資格的(de)行政處罰。
國(guó)家對信托業的(de)監管制度正在(zài)逐步完善，信托業的(de)特許經營、信托業務和(hé / huò)信托專用資金帳戶等政策随着我國(guó)信托市場的(de)發展而(ér)調整。尤其需要(yào / yāo)指出(chū)的(de)是(shì)我國(guó)銀監會在(zài)2004年出(chū)台了(le／liǎo)許多規範我國(guó)信托業發展的(de)監管政策，以(yǐ)促進信托業的(de)有序競争。因此，這(zhè)些政策的(de)變化不(bù)僅會影響我國(guó)信托市場的(de)行情，而(ér)且會改變我國(guó)信托業的(de)競争方式，将對公司各項業務産生不(bù)同程度的(de)影響。
針對我國(guó)信托監管政策的(de)變化，本公司将據此不(bù)斷規範調整自己的(de)業務，使之(zhī)嚴格符合國(guó)家法律政策的(de)要(yào / yāo)求，穩定和(hé / huò)維護已有的(de)市場份額，進一(yī / yì ／yí)步細分産品和(hé / huò)服務市場，使公司繼續保持現有優良業績，并争取更好的(de)市場反饋。
2、大(dà)股東控制風險
本次增資擴股前，蘇州國(guó)發集團直接控制了(le／liǎo)本公司86.67％的(de)股份，是(shì)本公司的(de)實際控制人(rén)。本次增資後，蘇州國(guó)發集團公司仍将控制本公司51％的(de)股份，實際控制人(rén)的(de)地(dì / de)位并沒有改變；如果蘇州國(guó)發集團利用其控制地(dì / de)位，通過行使表決權等方式對公司的(de)人(rén)事、經營決策等進行控制和(hé / huò)幹預，可能會損害公司及其他(tā)股東的(de)利益。
針對大(dà)股東控制風險，爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)保護其他(tā)股東利益，公司章程已經做出(chū)規定：“股東大(dà)會審議有關關聯交易事項時(shí)，關聯股東不(bù)應當參與投票表決，其所代表的(de)有表決權的(de)股份數不(bù)計入有效表決總數；股東大(dà)會決議的(de)公告應當充分披露非關聯股東的(de)表決情況。如有特殊情況關聯股東無法回避時(shí)，公司在(zài)征得有權部門的(de)同意後，可以(yǐ)按照正常程序進行表決，并在(zài)股東大(dà)會決議公告中作出(chū)詳細說(shuō)明”。“會議需要(yào / yāo)關聯股東到(dào)會進行說(shuō)明的(de)，關聯股東有責任和(hé / huò)義務到(dào)會如實作出(chū)說(shuō)明；有關聯關系的(de)股東回避和(hé / huò)不(bù)參與投票表決的(de)事項，由會議主持人(rén)在(zài)會議開始時(shí)宣布”。
爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)充分保護本公司其他(tā)股東的(de)權益，蘇州國(guó)發集團作爲(wéi / wèi)本公司的(de)實際控制人(rén)鄭重承諾 “本公司(此處指蘇州國(guó)發集團)保證，不(bù)利用其在(zài)蘇州信托公司中的(de)控股股東地(dì / de)位，損害蘇州信托及其他(tā)股東的(de)利益”。
3、行業競争風險
伴随信托投資公司的(de)整合和(hé / huò)重組進程逐步接近尾聲,一(yī / yì ／yí)些觀念超前、機制靈活的(de)信托投資公司已将業務發展規劃目标在(zài)全國(guó)乃至國(guó)際範圍内統籌安排。
江浙滬地(dì / de)區是(shì)信托公司最爲(wéi / wèi)密集的(de)地(dì / de)區，共有十幾家信托公司，并且資本實力雄厚，在(zài)研發、市場、投資、投行等業務方面各有千秋。
蘇州在(zài)經濟總量上(shàng)又是(shì)該地(dì / de)區僅次于(yú)上(shàng)海的(de)城市，快速發展的(de)經濟、豐富的(de)項目與資金來(lái)源将會吸引越來(lái)越多的(de)外地(dì / de)（國(guó)）金融機構進入蘇州市場，逐漸與當地(dì / de)金融機構形成全方位的(de)競争态勢。
本公司經過2年的(de)發展，已經與國(guó)内一(yī / yì ／yí)些大(dà)客戶建立了(le／liǎo)長期合作關系。公司一(yī / yì ／yí)方面通過開發存量客戶的(de)延伸服務需求來(lái)穩定存量客戶，另一(yī / yì ／yí)方面通過存量客戶網絡争取新客戶，實現業務量的(de)持續增長。随着我國(guó)經濟的(de)進一(yī / yì ／yí)步發展，客戶的(de)籌資需求和(hé / huò)投資需求将會進一(yī / yì ／yí)步增加，能給本公司帶來(lái)良好的(de)發展機會，公司将在(zài)穩定現有客戶的(de)同時(shí)積極開發新的(de)客戶，以(yǐ)保證在(zài)競争中處于(yú)有利地(dì / de)位。本公司在(zài)募集資金到(dào)位後，将借助于(yú)資本實力的(de)增強，拓寬業務的(de)覆蓋面和(hé / huò)增加産品的(de)種類，争取在(zài)市場競争中保持有利地(dì / de)位。
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