一(yī / yì ／yí)、選擇安全可靠的(de)金融機構
合法的(de)金融機構接受監管，履行反洗錢義務，對客戶和(hé / huò)機構自身負責。根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)反洗錢法》的(de)規定，金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的(de)客戶身份資料和(hé / huò)交易信息，應當予以(yǐ)保密，非依法律規定，不(bù)得向任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)提供，确保金融機構客戶的(de)隐私權和(hé / huò)商業秘密得到(dào)保護。地(dì / de)下錢莊等非法金融機構逃避監管，不(bù)僅可能爲(wéi / wèi)犯罪分子(zǐ)和(hé / huò)恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成爲(wéi / wèi)社會公害，而(ér)且無法保障客戶資金和(hé / huò)财産的(de)安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的(de)金融機構，您的(de)資金和(hé / huò)個(gè)人(rén)信息才會更安全。
二、主動配合反洗錢義務機構進行身份識别
（一(yī / yì ／yí)）開辦業務時(shí)，請您帶好有效身份證件。有效身份證件是(shì)證明個(gè)人(rén)真實身份的(de)重要(yào / yāo)憑證。爲(wéi / wèi)避免他(tā)人(rén)盜用您的(de)名義、竊取您的(de)财富，或是(shì)盜用您的(de)名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融産品以(yǐ)及以(yǐ)任何方式與金融機構建立業務關系時(shí)：1.出(chū)示有效身份證件或者其他(tā)身份證明文件；2.如實填寫您的(de)身份信息；3.配合金融機構通過現場核查身份證件的(de)真實性，或以(yǐ)電話、信函、電子(zǐ)郵件等方式向您确認身份信息；4.回答金融機構工作人(rén)員的(de)合理提問。如果您不(bù)能出(chū)示有效身份證件或者其他(tā)身份證明文件，金融機構工作人(rén)員将不(bù)能爲(wéi / wèi)您辦理相關業務。
（二）存取大(dà)額現金時(shí)，請出(chū)示有效身份證件。凡是(shì)存入或取出(chū)5萬元以(yǐ)上(shàng)人(rén)民币或者等值1萬美元以(yǐ)上(shàng)外币時(shí)，金融機構須核對您的(de)有效身份證件或身份證明文件。這(zhè)不(bù)是(shì)限制您支配自己合法收入的(de)權利，而(ér)是(shì)希望通過這(zhè)樣的(de)措施，防止不(bù)法分子(zǐ)渾水摸魚，保護您的(de)資金安全，創造更安全、有效的(de)金融市場環境。
（三）他(tā)人(rén)替您辦理業務，代理人(rén)應出(chū)示他(tā)（她）和(hé / huò)您的(de)有效身份證件。金融機構工作人(rén)員需要(yào / yāo)核實交易主體的(de)真實身份，當他(tā)人(rén)代您辦理業務時(shí)，需要(yào / yāo)對代理關系進行合理的(de)确認。當他(tā)人(rén)代您開立賬戶、購買金融産品、存取大(dà)額資金時(shí)，金融機構需要(yào / yāo)核對您和(hé / huò)代理人(rén)的(de)有效身份證件。
（四）身份證件到(dào)期更換的(de)，請及時(shí)通知金融機構更新相關信息。金融機構隻能向身份真實有效的(de)客戶提供服務，對于(yú)身份證件已過有效期的(de)，超過合理期限仍未更新的(de)，金融機構可中止辦理相關業務。