反洗錢宣傳—案例篇（上(shàng)）
來(lái)源：客戶服務中心 時(shí)間：2017-05-18
蘇州信托提示您：保護自己，遠離洗錢活動。
随着全球經濟環境的(de)改變，洗錢的(de)方法和(hé / huò)途徑也(yě)産生變化，洗錢手法日趨複雜化。目前，我國(guó)在(zài)打擊洗錢犯罪的(de)過程中發現，犯罪分子(zǐ)通常利用金融機構、地(dì / de)下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地(dì / de)産、珠寶等方式将詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公衆存款等犯罪獲取的(de)贓款進行轉移。
在(zài)此與大(dà)家一(yī / yì ／yí)起分享國(guó)内外案例，希望大(dà)家能夠保護自己，避免落入洗錢陷進。
案例1：
2015年，新加坡人(rén)羅某到(dào)上(shàng)海某銀行辦理業務時(shí)，一(yī / yì ／yí)直躲避銀行監控鏡頭。此舉引起了(le／liǎo)銀行懷疑，立即向當地(dì / de)人(rén)民銀行提交了(le／liǎo)可疑交易報告。根據這(zhè)一(yī / yì ／yí)線索，當地(dì / de)人(rén)民銀行配合警方一(yī / yì ／yí)舉破獲了(le／liǎo)這(zhè)起我國(guó)最大(dà)的(de)地(dì / de)下錢莊案，經司法認定該案的(de)涉案金額超過了(le／liǎo)504億元。
請您主動配合金融機構進行客戶身份識别，遠離洗錢犯罪。
案例2：
2016年1月，重慶警方根據舉報發現一(yī / yì ／yí)小區空方内存有巨額現金900多萬元。調查發現房主爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房産，也(yě)不(bù)知道(dào)房内的(de)現金是(shì)誰的(de)。經過回憶，傅某才想起來(lái)，數月前曾把自己的(de)身份證借給了(le／liǎo)妹妹。進一(yī / yì ／yí)步調查發現，傅某的(de)妹妹正是(shì)重慶某縣交通局局長的(de)妻子(zǐ)，爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)隐瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的(de)身份證件購買了(le／liǎo)多處房産進行洗錢。
請您不(bù)要(yào / yāo)出(chū)租出(chū)借自己的(de)身份證件，成爲(wéi / wèi)洗錢犯罪“替罪羊”。
案例3：
2013年7月，潘某找到(dào)杜某，說(shuō)急需一(yī / yì ／yí)批銀行卡賬戶用于(yú)資金周轉。于(yú)是(shì)杜某收集了(le／liǎo)大(dà)量身份證件，用這(zhè)些身份證件在(zài)上(shàng)海市某銀行辦理了(le／liǎo)大(dà)量個(gè)人(rén)銀行卡賬戶，并将這(zhè)些銀行卡借給潘某。潘某得到(dào)銀行卡後，按事先約定聯系台灣作騙犯“阿元”通過銀行卡轉賬的(de)方式爲(wéi / wèi)“阿元”轉移其通過網上(shàng)銀行作騙的(de)贓款110多萬元，并按10%的(de)比例提成。2007年10月22日，上(shàng)海市虹口區人(rén)民法院時(shí)此案宣判，認定潘某等4名被告犯有洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個(gè)月到(dào)2年不(bù)等。
請您不(bù)要(yào / yāo)出(chū)租出(chū)借自己的(de)賬戶，貪官、毒販、恐怖分子(zǐ)以(yǐ)及所有的(de)罪犯都可能利用您的(de)賬戶，以(yǐ)您良好的(de)聲譽做掩護，通過您的(de)賬戶進行洗錢和(hé / huò)恐怖活動。
案例5：
2012年6月，上(shàng)海市某銀行工作人(rén)員在(zài)整理客戶企業銀行回單時(shí)發現某信息技術有限公司回單特别多，款項用途爲(wéi / wèi)差旅費，每筆款項均爲(wéi / wèi)4.99萬元，具有明顯地(dì / de)逃避監管部門的(de)意圖，于(yú)是(shì)向當地(dì / de)人(rén)民銀行提交了(le／liǎo)可疑交易報告。經過人(rén)民銀行和(hé / huò)警方的(de)調查，該公司利用我國(guó)對軟件行業的(de)優惠政策，虛開增值稅專用發票3072張，編取出(chū)口退稅約2900萬元。爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)逃避銀行的(de)大(dà)額交易監測，該公司将騙稅所得拆成了(le／liǎo)每筆4.99萬元，并以(yǐ)差旅費的(de)名義進行轉移。聰明反被聰明誤，不(bù)法分子(zǐ)拆分交易的(de)手法露出(chū)了(le／liǎo)馬腳，最終被抓獲歸案。
爲(wéi / wèi)規避監管标準拆分交易隻會弄巧成拙，如果您爲(wéi / wèi)避免大(dà)額交易報告而(ér)刻意拆分交易，可能引起反洗錢資金監測人(rén)員的(de)合理懷疑。
随着全球經濟環境的(de)改變，洗錢的(de)方法和(hé / huò)途徑也(yě)産生變化，洗錢手法日趨複雜化。目前，我國(guó)在(zài)打擊洗錢犯罪的(de)過程中發現，犯罪分子(zǐ)通常利用金融機構、地(dì / de)下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地(dì / de)産、珠寶等方式将詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公衆存款等犯罪獲取的(de)贓款進行轉移。
在(zài)此與大(dà)家一(yī / yì ／yí)起分享國(guó)内外案例，希望大(dà)家能夠保護自己，避免落入洗錢陷進。
案例1：
2015年，新加坡人(rén)羅某到(dào)上(shàng)海某銀行辦理業務時(shí)，一(yī / yì ／yí)直躲避銀行監控鏡頭。此舉引起了(le／liǎo)銀行懷疑，立即向當地(dì / de)人(rén)民銀行提交了(le／liǎo)可疑交易報告。根據這(zhè)一(yī / yì ／yí)線索，當地(dì / de)人(rén)民銀行配合警方一(yī / yì ／yí)舉破獲了(le／liǎo)這(zhè)起我國(guó)最大(dà)的(de)地(dì / de)下錢莊案，經司法認定該案的(de)涉案金額超過了(le／liǎo)504億元。
請您主動配合金融機構進行客戶身份識别，遠離洗錢犯罪。
案例2：
2016年1月，重慶警方根據舉報發現一(yī / yì ／yí)小區空方内存有巨額現金900多萬元。調查發現房主爲(wéi / wèi)一(yī / yì ／yí)下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房産，也(yě)不(bù)知道(dào)房内的(de)現金是(shì)誰的(de)。經過回憶，傅某才想起來(lái)，數月前曾把自己的(de)身份證借給了(le／liǎo)妹妹。進一(yī / yì ／yí)步調查發現，傅某的(de)妹妹正是(shì)重慶某縣交通局局長的(de)妻子(zǐ)，爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)隐瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的(de)身份證件購買了(le／liǎo)多處房産進行洗錢。
請您不(bù)要(yào / yāo)出(chū)租出(chū)借自己的(de)身份證件，成爲(wéi / wèi)洗錢犯罪“替罪羊”。
案例3：
2013年7月，潘某找到(dào)杜某，說(shuō)急需一(yī / yì ／yí)批銀行卡賬戶用于(yú)資金周轉。于(yú)是(shì)杜某收集了(le／liǎo)大(dà)量身份證件，用這(zhè)些身份證件在(zài)上(shàng)海市某銀行辦理了(le／liǎo)大(dà)量個(gè)人(rén)銀行卡賬戶，并将這(zhè)些銀行卡借給潘某。潘某得到(dào)銀行卡後，按事先約定聯系台灣作騙犯“阿元”通過銀行卡轉賬的(de)方式爲(wéi / wèi)“阿元”轉移其通過網上(shàng)銀行作騙的(de)贓款110多萬元，并按10%的(de)比例提成。2007年10月22日，上(shàng)海市虹口區人(rén)民法院時(shí)此案宣判，認定潘某等4名被告犯有洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個(gè)月到(dào)2年不(bù)等。
請您不(bù)要(yào / yāo)出(chū)租出(chū)借自己的(de)賬戶，貪官、毒販、恐怖分子(zǐ)以(yǐ)及所有的(de)罪犯都可能利用您的(de)賬戶，以(yǐ)您良好的(de)聲譽做掩護，通過您的(de)賬戶進行洗錢和(hé / huò)恐怖活動。
案例5：
2012年6月，上(shàng)海市某銀行工作人(rén)員在(zài)整理客戶企業銀行回單時(shí)發現某信息技術有限公司回單特别多，款項用途爲(wéi / wèi)差旅費，每筆款項均爲(wéi / wèi)4.99萬元，具有明顯地(dì / de)逃避監管部門的(de)意圖，于(yú)是(shì)向當地(dì / de)人(rén)民銀行提交了(le／liǎo)可疑交易報告。經過人(rén)民銀行和(hé / huò)警方的(de)調查，該公司利用我國(guó)對軟件行業的(de)優惠政策，虛開增值稅專用發票3072張，編取出(chū)口退稅約2900萬元。爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)逃避銀行的(de)大(dà)額交易監測，該公司将騙稅所得拆成了(le／liǎo)每筆4.99萬元，并以(yǐ)差旅費的(de)名義進行轉移。聰明反被聰明誤，不(bù)法分子(zǐ)拆分交易的(de)手法露出(chū)了(le／liǎo)馬腳，最終被抓獲歸案。
爲(wéi / wèi)規避監管标準拆分交易隻會弄巧成拙，如果您爲(wéi / wèi)避免大(dà)額交易報告而(ér)刻意拆分交易，可能引起反洗錢資金監測人(rén)員的(de)合理懷疑。