蘇州信托提示您：保護自己，遠離洗錢活動。
     
    今天，用7個(gè)現實案例教大(dà)家幾招，避免你不(bù)小心“被”洗錢！
    
    P2P網絡借貸平台非法集資洗錢 
　　情景：南京某公司通過網絡發布虛假高息借款信息，引發大(dà)家上(shàng)當受騙，将獲取的(de)資金用于(yú)個(gè)人(rén)消費，并攜款而(ér)逃。
　　對策：在(zài)購買理财産品或創業融資的(de)時(shí)候，一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)選擇安全可靠的(de)金融機構！

    利用網銀盜取個(gè)人(rén)資金
　　情景：北京大(dà)學生陳某收到(dào)辦理高額信用卡短信，需提供本人(rén)身份信息，并在(zài)指定銀行存入資金。犯罪分子(zǐ)注冊網銀，利用得到(dào)的(de)身份信息将資金轉走，完成洗錢。
　　對策：不(bù)能向任何人(rén)随意曝露個(gè)人(rén)身份信息。

    假客服電信詐騙
　　情景：内蒙一(yī / yì ／yí)市民接到(dào)假冒客服電話，告知資金理财賬戶存在(zài)安全隐患，需将錢轉移到(dào)“安全賬戶”，按照客服指示完成彙款，詐騙分子(zǐ)随即将錢取走。
　　對策：應當機立斷，撥打全國(guó)統一(yī / yì ／yí)的(de)客服熱線進行咨詢。

    出(chū)售信用卡的(de)洗錢陷阱
　　情景：銀川某女孩輕信身邊的(de)朋友，把身份證給朋友代辦業務，不(bù)料朋友利用其身份證件辦理信用卡，然後将把信用卡賣給非法機構洗錢。
　　對策：不(bù)要(yào / yāo)因“朋友需要(yào / yāo)”、“不(bù)好意思拒絕”等原因的(de)“幫忙”，而(ér)出(chū)租出(chū)借自己的(de)身份證。

    地(dì / de)下錢莊彙款的(de)煩惱
　　情景：身在(zài)東南亞的(de)張先生通過地(dì / de)下錢莊向國(guó)内彙款（費用低），然而(ér)對方卻沒有收到(dào)錢，最後得知地(dì / de)下錢莊老闆攜款而(ér)逃。
　　對策：貪小便宜吃大(dà)虧，選擇正規商業銀行是(shì)關鍵。

    受賄官員的(de)網店生意
　　情景：浙江某官員利用職權謀取不(bù)正當利益，其家人(rén)用受賄贓款買房置業。經舉報，其家人(rén)構成洗錢罪。
　　對策：消費時(shí)要(yào / yāo)搞清楚資金來(lái)源，杜絕洗錢行爲(wéi / wèi)。

    警惕以(yǐ)“洗錢”爲(wéi / wèi)名的(de)詐騙
　　情景：山東一(yī / yì ／yí)個(gè)體老闆接到(dào)電話謊稱公安民警，通知有要(yào / yāo)退回的(de)法院傳票，利用其急切洗白心情，主動幫其轉接“檢察院”，再進行詐騙。
　　對策：銀行、公安局、檢察院等部門電話不(bù)能轉接，遇到(dào)可疑電話，可直接報警。