信托投資公司管理辦法
來(lái)源：WWW.TRUSTSZ.COM 時(shí)間：2004-03-29
第一(yī / yì ／yí)章總則
第一(yī / yì ／yí)條爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)加強對信托投資公司的(de)監督管理，規範信托投資公司的(de)經營行爲(wéi / wèi)，促進信托業的(de)健康發展，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)信托法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)中國(guó)人(rén)民銀行法》等法律和(hé / huò)國(guó)務院有關規定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱信托投資公司，是(shì)指依照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》和(hé / huò)本辦法設立的(de)主要(yào / yāo)經營信托業務的(de)金融機構。
第三條本辦法所稱信托，是(shì)指委托人(rén)基于(yú)對受托人(rén)的(de)信任，将其财産權委托給受托人(rén)，由受托人(rén)按委托人(rén)的(de)意願以(yǐ)自己的(de)名義，爲(wéi / wèi)受益人(rén)的(de)利益或者特定目的(de)，進行管理或者處分的(de)行爲(wéi / wèi)。
委托人(rén)應是(shì)具有完全民事行爲(wéi / wèi)能力的(de)自然人(rén)、法人(rén)或者依法成立的(de)其他(tā)組織。受益人(rén)是(shì)在(zài)信托中享有信托受益權的(de)自然人(rén)、法人(rén)或者依法成立的(de)其他(tā)組織。受益人(rén)和(hé / huò)委托人(rén)可以(yǐ)是(shì)同一(yī / yì ／yí)人(rén)，也(yě)可以(yǐ)不(bù)是(shì)同一(yī / yì ／yí)人(rén)；受托人(rén)可以(yǐ)是(shì)受益人(rén)，但不(bù)得是(shì)同一(yī / yì ／yí)信托的(de)唯一(yī / yì ／yí)受益人(rén)。
第四條本辦法所稱信托業務，是(shì)指信托投資公司以(yǐ)營業和(hé / huò)收取報酬爲(wéi / wèi)目的(de)，以(yǐ)受托人(rén)身份承諾信托和(hé / huò)處理信托事務的(de)經營行爲(wéi / wèi)。
第五條本辦法所稱信托财産，是(shì)指信托投資公司因承諾信托而(ér)取得的(de)财産。信托投資公司因信托财産的(de)管理、運用、處分或者其他(tā)情形而(ér)取得的(de)财産，也(yě)歸入信托财産。法律、行政法規禁止流通的(de)财産，不(bù)得作爲(wéi / wèi)信托财産;法律、行政法規限制流通的(de)财産，依法經有關主管部門批準後，可以(yǐ)作爲(wéi / wèi)信托财産。
信托财産不(bù)屬于(yú)信托投資公司的(de)固有财産，也(yě)不(bù)屬于(yú)信托投資公司對受益人(rén)的(de)負債。信托投資公司終止時(shí)，信托财産不(bù)屬于(yú)其清算财産。
第六條信托不(bù)因信托投資公司依法解散、被宣告破産或者被依法撤銷而(ér)終止，也(yě)不(bù)因信托投資公司的(de)辭任而(ér)終止，但法律或者信托文件另有規定的(de)除外。
第七條信托投資公司從事信托活動，應當遵守法律、行政法規的(de)規定和(hé / huò)信托文件的(de)規定，不(bù)得損害國(guó)家利益、社會公共利益和(hé / huò)他(tā)人(rén)的(de)合法權益。
第八條信托投資公司管理或者處分信托财産，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的(de)義務。
第九條信托投資公司不(bù)得辦理存款業務，不(bù)得發行債券，不(bù)得舉借外債。
第十條中國(guó)人(rén)民銀行依照法律、行政法規和(hé / huò)本辦法對信托投資公司及其業務實施監督和(hé / huò)管理。
第二章機構的(de)設立、變更與終止
第十一(yī / yì ／yí)條設立信托投資公司，應當采取有限責任公司或者股份有限公司的(de)形式。
第十二條設立信托投資公司，必須經中國(guó)人(rén)民銀行批準，并領取《信托機構法人(rén)許可證》。
未經中國(guó)人(rén)民銀行批準，任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)不(bù)得經營信托業務，任何經營單位不(bù)得在(zài)其名稱中使用“信托投資”字樣。法律、行政法規另有規定的(de)除外。
第十三條信托投資公司的(de)設立應當具備下列條件：
（一(yī / yì ／yí)）有符合《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)公司章程；
（二）有具備中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)入股資格的(de)股東；
（三）具有本辦法規定的(de)最低限額的(de)注冊資本；
（四）有具備中國(guó)人(rén)民銀行規定任職資格的(de)高級管理人(rén)員和(hé / huò)與其業務相适應的(de)信托從業人(rén)員；
（五）具有健全的(de)組織機構、信托業務操作規則和(hé / huò)風險控制制度；
（六）有符合要(yào / yāo)求的(de)營業場所、安全防範措施和(hé / huò)與業務有關的(de)其他(tā)設施；
（七）中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)其他(tā)條件。
中國(guó)人(rén)民銀行可以(yǐ)根據經濟發展的(de)需要(yào / yāo)和(hé / huò)信托市場的(de)狀況對信托投資公司的(de)設立申請進行審查。
第十四條信托投資公司的(de)注冊資本不(bù)得低于(yú)人(rén)民币3億元。
經營外彙業務的(de)信托投資公司，其注冊資本中應包括不(bù)少于(yú)等值1500萬美元的(de)外彙。
中國(guó)人(rén)民銀行根據信托投資公司行業發展的(de)需要(yào / yāo)，可以(yǐ)調整設立信托投資公司的(de)注冊資本最低限額。
第十五條信托投資公司有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，應當經中國(guó)人(rén)民銀行批準：
（一(yī / yì ／yí)）變更名稱；
（二）變更注冊資本金；
（三）變更公司住所；
（四）改變組織形式；
（五）調整業務範圍；
（六）更換高級管理人(rén)員；
（七）變更股東或者調整股權結構，但持有上(shàng)市股份公司流通股份未達到(dào)公司總股份10%的(de)除外；
（八）修改公司章程；
（九）合并或者分立；
（十）中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)其他(tā)變更事項。
第十六條信托投資公司因分立、合并或者公司章程規定的(de)解散的(de)事由出(chū)現，申請解散的(de)，經中國(guó)人(rén)民銀行批準後解散，并依法組織清算組進行清算。
第十七條信托投資公司因違法違規經營、經營管理不(bù)善等原因，不(bù)能支付到(dào)期債務，不(bù)撤銷将嚴重損害社會公衆利益、危害金融秩序的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行根據《金融機構撤銷條例》予以(yǐ)撤銷。
第十八條信托投資公司不(bù)能支付到(dào)期債務，經中國(guó)人(rén)民銀行同意，可向人(rén)民法院提出(chū)破産申請。
第十九條信托投資公司設立、變更、終止的(de)審批程序，按照中國(guó)人(rén)民銀行的(de)規定執行。
第三章經營範圍
第二十條信托投資公司可以(yǐ)申請經營下列部分或者全部本外币業務：
（一(yī / yì ／yí)）受托經營資金信托業務，即委托人(rén)将自己合法擁有的(de)資金，委托信托投資公司按照約定的(de)條件和(hé / huò)目的(de)，進行管理、運用和(hé / huò)處分；
（二）受托經營動産、不(bù)動産及其他(tā)财産的(de)信托業務，即委托人(rén)将自己的(de)動産、不(bù)動産以(yǐ)及知識産權等财産、财産權，委托信托投資公司按照約定的(de)條件和(hé / huò)目的(de)，進行管理、運用和(hé / huò)處分；
（三）受托經營法律、行政法規允許從事的(de)投資基金業務，作爲(wéi / wèi)投資基金或者基金管理公司的(de)發起人(rén)從事投資基金業務；
（四）經營企業資産的(de)重組、購并及項目融資、公司理财、财務顧問等中介業務；
（五）受托經營國(guó)務院有關部門批準的(de)國(guó)債、政策性銀行債券、企業債券等債券的(de)承銷業務；
（六）代理财産的(de)管理、運用和(hé / huò)處分；
（七）代保管業務；
（八）信用見證、資信調查及經濟咨詢業務；
（九）以(yǐ)固有财産爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保；
（十）中國(guó)人(rén)民銀行批準的(de)其他(tā)業務。
第二十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司可以(yǐ)依照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)信托法》的(de)有關規定，接受爲(wéi / wèi)下列公益目的(de)而(ér)設立的(de)公益信托：
（一(yī / yì ／yí)） 救濟貧困；
（二） 救助災民；
（三）扶助殘疾人(rén)；
（四）發展教育、科技、文化、藝術、體育事業；
（五）發展醫療衛生事業；
（六）發展環境保護事業，維護生态環境；
（七）發展其他(tā)社會公益事業。
第二十二條信托投資公司管理、運用信托财産時(shí)，可以(yǐ)依照信托文件的(de)規定，采取出(chū)租、出(chū)售、貸款、投資、同業拆放等方式進行。
第二十三條信托投資公司可以(yǐ)根據市場需要(yào / yāo)，按照信托目的(de)、信托财産的(de)種類或者對信托财産管理方式的(de)不(bù)同設置信托業務品種。
第二十四條信托投資公司所有者權益項下依照規定可以(yǐ)運用的(de)資金，可以(yǐ)存放于(yú)銀行或者用于(yú)同業拆放、貸款、融資租賃和(hé / huò)投資，但自用固定資産和(hé / huò)股權投資餘額總和(hé / huò)不(bù)得超過其淨資産的(de)80%。
第二十五條經中國(guó)人(rén)民銀行批準，信托投資公司可以(yǐ)辦理同業拆借。
第二十六條 信托投資公司的(de)經營範圍由公司章程規定，報中國(guó)人(rén)民銀行批準。
第四章經營規則
第二十七條設立信托，應當采取書面的(de)形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規規定的(de)其他(tā)書面文件。
第二十八條以(yǐ)信托合同形式設立信托時(shí)，信托合同應當載明以(yǐ)下事項：
（一(yī / yì ／yí)） 信托目的(de)；
（二） 委托人(rén)、受托人(rén)的(de)姓名或者名稱、住所；
（三）受益人(rén)或者受益人(rén)範圍；
（四）信托财産的(de)範圍、種類及狀況；
（五）信托當事人(rén)的(de)權利和(hé / huò)義務；
（六）信托财産管理中風險的(de)揭示和(hé / huò)承擔；
（七）信托财産的(de)管理方式和(hé / huò)受托人(rén)的(de)經營權限；
（八）信托利益的(de)計算，向受益人(rén)交付信托利益的(de)形式、方法；
（九）信托投資公司報酬的(de)計算及支付；
（十）信托财産稅費的(de)承擔和(hé / huò)其他(tā)費用的(de)核算；
（十一(yī / yì ／yí)）信托期限和(hé / huò)信托的(de)終止；
（十二）信托終止時(shí)信托财産的(de)歸屬；
（十三）信托事務的(de)報告；
（十四）信托當事人(rén)的(de)違約責任及糾紛解決方式；
（十五）新受托人(rén)的(de)選任方式；
（十六）委托人(rén)和(hé / huò)受托人(rén)認爲(wéi / wèi)需要(yào / yāo)載明的(de)其他(tā)事項。
以(yǐ)信托合同以(yǐ)外的(de)其他(tā)書面文件設立信托時(shí)，書面文件的(de)載明事項按照有關法律、行政法規規定執行。
第二十九條信托投資公司應當以(yǐ)受益人(rén)的(de)最大(dà)利益爲(wéi / wèi)宗旨處理信托事務，并謹慎管理信托财産。
第三十條信托投資公司不(bù)得以(yǐ)經營資金信托或者其他(tā)業務的(de)名義吸收存款。
第三十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司經營信托業務，不(bù)得有下列行爲(wéi / wèi)：
（一(yī / yì ／yí)）利用受托人(rén)地(dì / de)位謀取不(bù)當利益；
（二）将信托财産挪用于(yú)非信托目的(de)的(de)用途；
（三）承諾信托财産不(bù)受損失或者保證最低收益；
（四）以(yǐ)信托财産提供擔保；
（五）将信托資金投資于(yú)自己或者關系人(rén)發行的(de)有價證券；
（六）将信托資金貸放給自己或者關系人(rén)；
（七）将不(bù)同信托賬戶下的(de)信托财産進行相互交易；
（八）以(yǐ)固有财産與信托财産進行相互交易；
（九）法律、行政法規和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行禁止的(de)其他(tā)行爲(wéi / wèi)。
信托投資公司依據信托文件的(de)規定，并以(yǐ)公平的(de)市場價格進行交易的(de)，不(bù)受前款第（四）至（八）項的(de)限制。
第三十二條前條所稱關系人(rén)是(shì)指：
（一(yī / yì ／yí)）持有信托投資公司10%以(yǐ)上(shàng)股權的(de)股東；
（二）信托投資公司投資控股的(de)企業；
（三）信托投資公司的(de)董事、監事、經理、信托業務人(rén)員及其近親屬；
（四）前項所列人(rén)員投資持股5%以(yǐ)上(shàng)或者擔任高級管理人(rén)員的(de)公司、企業和(hé / huò)其他(tā)經濟組織。
第三十三條信托投資公司應當自己處理信托事務，但信托文件另有規定或者有不(bù)得已事由的(de)，可以(yǐ)委托他(tā)人(rén)代爲(wéi / wèi)處理。
第三十四條信托投資公司應當爲(wéi / wèi)委托人(rén)、受益人(rén)以(yǐ)及處理信托事務的(de)情況和(hé / huò)資料保密，但法律、行政法規或者信托文件另有規定的(de)除外。
第三十五條信托投資公司應當将信托财産與其固有财産分别管理、分别記賬，并将不(bù)同委托人(rén)的(de)信托财産分别管理、分别記賬。
第三十六條信托投資公司應當妥善保存處理信托事務的(de)完整記錄，至少每年定期向委托人(rén)及受益人(rén)報告信托财産及其管理運用、處分及收支的(de)情況。
委托人(rén)、受益人(rén)有權向信托投資公司了(le／liǎo)解對其信托财産的(de)管理運用、處分及收支情況，并要(yào / yāo)求信托投資公司作出(chū)說(shuō)明。
第三十七條信托投資公司經營信托業務，依據約定以(yǐ)手續費或者傭金的(de)方式收取報酬。
信托投資公司收取報酬的(de)标準，除中國(guó)人(rén)民銀行另有規定外，可與委托人(rén)協商确定。
第三十八條信托投資公司違反信托目的(de)處分信托财産、或者因違背管理職責、處理信托事務不(bù)當緻使信托财産受到(dào)損失的(de)，在(zài)恢複信托财産的(de)原狀或者予以(yǐ)賠償前，信托投資公司不(bù)得請求給付報酬。
第三十九條信托投資公司因處理信托事務而(ér)支出(chū)的(de)費用、負擔的(de)債務，以(yǐ)信托财産承擔，但應在(zài)信托合同中列明或明确告知委托人(rén)。信托投資公司以(yǐ)其固有财産先行支付的(de)，對信托财産享有優先受償的(de)權利。因信托投資公司違背管理職責或者管理信托事務不(bù)當所負債務及所受到(dào)的(de)損害，以(yǐ)其固有财産承擔。
第四十條信托投資公司違反信托目的(de)處分信托财産、或者管理運用、處分信托财産有重大(dà)過失的(de)，委托人(rén)有權依照信托文件的(de)規定解任該信托投資公司，或者申請人(rén)民法院解任該信托投資公司。
第四十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司終止時(shí)，其管理信托事務的(de)職責同時(shí)終止。清算組應當妥善保管信托财産，作出(chū)處理信托事務的(de)報告并向新受托人(rén)辦理信托财産的(de)移交，但信托文件另有規定的(de)，從其規定。
第四十二條信托投資公司依法終止其受托人(rén)職責的(de)，新受托人(rén)依照信托文件的(de)規定選任；信托文件未規定的(de)，由委托人(rén)選任；委托人(rén)不(bù)能選任的(de)，由受益人(rén)選任；受益人(rén)爲(wéi / wèi)無民事行爲(wéi / wèi)能力人(rén)或者限制民事行爲(wéi / wèi)能力人(rén)的(de)，依法由其監護人(rén)代行選任。
第四十三條信托投資公司經營信托業務，有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，信托終止：
（一(yī / yì ／yí)）信托文件規定的(de)終止事由發生；
（二）信托的(de)存續違反信托目的(de)；
（三）信托目的(de)已經實現或者不(bù)能實現；
（四）信托當事人(rén)協商同意；
（五）信托期限屆滿；
（六）信托被解除；
（七）信托被撤銷；
（八）全體受益人(rén)放棄信托受益權。
第四十四條信托終止的(de)，信托投資公司應當作出(chū)處理信托事務的(de)清算報告。受益人(rén)或者信托财産的(de)權利歸屬人(rén)對清算報告無異議的(de)，信托投資公司就(jiù)清算報告所列事項解除責任，但信托投資公司有不(bù)當行爲(wéi / wèi)的(de)除外。
第四十五條信托投資公司接受由其代爲(wéi / wèi)确定管理方式的(de)信托資金，應當符合下列規定：
（一(yī / yì ／yí)）信托期限不(bù)得少于(yú)一(yī / yì ／yí)年；
（二）單筆信托資金不(bù)得低于(yú)人(rén)民币5萬元。
第四十六條中國(guó)人(rén)民銀行根據防範金融風險的(de)需要(yào / yāo)，可以(yǐ)規定由信托投資公司代爲(wéi / wèi)确定管理方式的(de)信托資金的(de)管理辦法。
第四十七條信托投資公司經營外彙信托業務，應當遵守國(guó)家外彙管理的(de)有關規定，并接受外彙主管部門的(de)檢查、監督。
第四十八條信托投資公司爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保或者拆入資金的(de)餘額不(bù)得超過其注冊資本。
第四十九條信托投資公司運用自有資金和(hé / huò)信托資金從事同業拆借，應當遵守中國(guó)人(rén)民銀行的(de)有關規定。
第五十條 信托投資公司每年應當從稅後利潤提取5%，作爲(wéi / wèi)信托賠償準備金，但該賠償準備金累計總額達到(dào)公司注冊資本的(de)20%時(shí)，可不(bù)再提取。
信托投資公司的(de)賠償準備金應存放于(yú)經營穩健、具有一(yī / yì ／yí)定實力的(de)境内中資商業銀行或者購買國(guó)債。
第五章監督管理與自律
第五十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司應當按規定制訂本公司的(de)信托業務及其他(tā)業務規則，建立、健全本公司的(de)各項業務管理制度和(hé / huò)内部控制制度，并報中國(guó)人(rén)民銀行備案。
信托投資公司應當設立内部審計部門，對本公司的(de)業務經營活動進行審計和(hé / huò)監督。信托投資公司的(de)内部審計部門應當至少每半年向公司董事會提交内部審計報告，同時(shí)向中國(guó)人(rén)民銀行報送上(shàng)述報告的(de)副本。
第五十二條信托投資公司應當依法建賬，對信托業務與非信托業務分别核算，并對每項信托業務單獨核算。具體财務會計制度應當遵守财政部的(de)有關規定。
第五十三條信托投資公司應當按照國(guó)家有關規定建立、健全本公司的(de)财務會計制度，真實記錄并全面反映其業務活動和(hé / huò)财務狀況。公司年度财務會計報表，應當經具有相應資格的(de)注冊會計師審計。
信托投資公司應當按照規定向中國(guó)人(rén)民銀行及有關部門報送營業報告書、信托業務及非信托業務的(de)财務會計報表和(hé / huò)信托賬戶目錄等有關資料。
第五十四條信托投資公司的(de)信托業務部門應當在(zài)業務上(shàng)獨立于(yú)公司的(de)其他(tā)部門，其人(rén)員不(bù)得與公司其他(tā)部門的(de)人(rén)員相互兼職，具體業務信息不(bù)得與公司的(de)其他(tā)部門共享。
第五十五條中國(guó)人(rén)民銀行可以(yǐ)定期或者不(bù)定期對信托投資公司的(de)經營活動進行檢查。中國(guó)人(rén)民銀行認爲(wéi / wèi)必要(yào / yāo)時(shí)，可以(yǐ)責令信托投資公司聘請具有相應資格的(de)中介機構對其業務、财務狀況進行審計。
信托投資公司應當按照中國(guó)人(rén)民銀行的(de)要(yào / yāo)求提供有關業務、财務等報表和(hé / huò)資料，并如實介紹有關業務情況。
第五十六條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員實行任職資格審查制度。未經中國(guó)人(rén)民銀行任職資格審查或者審查、考核不(bù)合格的(de)，不(bù)得任職。
信托投資公司對拟離任的(de)高級管理人(rén)員，應當進行離任審計，并将審計結果報中國(guó)人(rén)民銀行備案。信托投資公司的(de)法定代表人(rén)變更時(shí)，在(zài)新的(de)法定代表人(rén)經中國(guó)人(rén)民銀行核準任職資格前，原法定代表人(rén)不(bù)得離任。
第五十七條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司的(de)信托從業人(rén)員實行信托業務資格考試制度。考試合格的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行頒發信托從業人(rén)員資格證書；未經考試或者考試不(bù)合格的(de)，不(bù)得經辦信托業務。具體考試辦法由中國(guó)人(rén)民銀行另行制定。
第五十八條信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員和(hé / huò)信托從業人(rén)員違反法律、行政法規或中國(guó)人(rén)民銀行有關規定的(de)，中國(guó)人(rén)民銀行有權取消其任職資格或者從業資格。
第五十九條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司監管中發現的(de)重大(dà)問題，有權質詢信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員，并責令其采取有效措施，限期改正。
第六十條信托投資公司管理混亂，經營陷入困境的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行責令該公司采取措施進行整頓或者重組，并建議撤換高級管理人(rén)員。中國(guó)人(rén)民銀行認爲(wéi / wèi)必要(yào / yāo)時(shí)，可以(yǐ)對其實行接管。
第六十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司可以(yǐ)成立同業協會，實行行業自律。
信托投資公司同業協會開展活動，應當接受中國(guó)人(rén)民銀行的(de)指導和(hé / huò)監督。
第六章罰則
第六十二條未經中國(guó)人(rén)民銀行批準，擅自設立信托投資公司或者擅自經營信托業務的(de)，按照《非法金融機構和(hé / huò)非法金融業務活動取締辦法》，予以(yǐ)取締，并予以(yǐ)處罰。
第六十三條 中國(guó)人(rén)民銀行在(zài)批準信托投資公司設立、變更、終止後，發現原申請事項有隐瞞、虛假的(de)情形，可以(yǐ)責令補正或者撤銷批準。
第六十四條信托投資公司違反本辦法第三十條規定辦理資金信托的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行責令其限期退回存款，并停辦部分或全部業務；對直接負責的(de)主管人(rén)員和(hé / huò)其他(tā)直接責任人(rén)員依法給予紀律處分，并由中國(guó)人(rén)民銀行取消高級管理人(rén)員的(de)任職資格和(hé / huò)從業人(rén)員的(de)從業資格。構成犯罪的(de)，移送司法機關追究刑事責任。
第六十五條信托投資公司違反本辦法第三十一(yī / yì ／yí)條規定的(de)，按照《金融違法行爲(wéi / wèi)處罰辦法》第二十八條規定進行處罰。
第六十六條信托投資公司違反本辦法其他(tā)規定的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行按照《金融違法行爲(wéi / wèi)處罰辦法》及有關規定進行處罰。
第六十七條 信托投資公司對中國(guó)人(rén)民銀行的(de)處罰決定不(bù)服的(de)，可以(yǐ)依法提請行政複議或者向人(rén)民法院提起行政訴訟。
第七章附則
第六十八條本辦法由中國(guó)人(rén)民銀行負責解釋。
第六十九條本辦法自公布之(zhī)日起施行，中國(guó)人(rén)民銀行2001年1月10日頒布的(de)《信托投資公司管理辦法》同時(shí)廢止。
第一(yī / yì ／yí)條爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)加強對信托投資公司的(de)監督管理，規範信托投資公司的(de)經營行爲(wéi / wèi)，促進信托業的(de)健康發展，根據《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)信托法》、《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)中國(guó)人(rén)民銀行法》等法律和(hé / huò)國(guó)務院有關規定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱信托投資公司，是(shì)指依照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》和(hé / huò)本辦法設立的(de)主要(yào / yāo)經營信托業務的(de)金融機構。
第三條本辦法所稱信托，是(shì)指委托人(rén)基于(yú)對受托人(rén)的(de)信任，将其财産權委托給受托人(rén)，由受托人(rén)按委托人(rén)的(de)意願以(yǐ)自己的(de)名義，爲(wéi / wèi)受益人(rén)的(de)利益或者特定目的(de)，進行管理或者處分的(de)行爲(wéi / wèi)。
委托人(rén)應是(shì)具有完全民事行爲(wéi / wèi)能力的(de)自然人(rén)、法人(rén)或者依法成立的(de)其他(tā)組織。受益人(rén)是(shì)在(zài)信托中享有信托受益權的(de)自然人(rén)、法人(rén)或者依法成立的(de)其他(tā)組織。受益人(rén)和(hé / huò)委托人(rén)可以(yǐ)是(shì)同一(yī / yì ／yí)人(rén)，也(yě)可以(yǐ)不(bù)是(shì)同一(yī / yì ／yí)人(rén)；受托人(rén)可以(yǐ)是(shì)受益人(rén)，但不(bù)得是(shì)同一(yī / yì ／yí)信托的(de)唯一(yī / yì ／yí)受益人(rén)。
第四條本辦法所稱信托業務，是(shì)指信托投資公司以(yǐ)營業和(hé / huò)收取報酬爲(wéi / wèi)目的(de)，以(yǐ)受托人(rén)身份承諾信托和(hé / huò)處理信托事務的(de)經營行爲(wéi / wèi)。
第五條本辦法所稱信托财産，是(shì)指信托投資公司因承諾信托而(ér)取得的(de)财産。信托投資公司因信托财産的(de)管理、運用、處分或者其他(tā)情形而(ér)取得的(de)财産，也(yě)歸入信托财産。法律、行政法規禁止流通的(de)财産，不(bù)得作爲(wéi / wèi)信托财産;法律、行政法規限制流通的(de)财産，依法經有關主管部門批準後，可以(yǐ)作爲(wéi / wèi)信托财産。
信托财産不(bù)屬于(yú)信托投資公司的(de)固有财産，也(yě)不(bù)屬于(yú)信托投資公司對受益人(rén)的(de)負債。信托投資公司終止時(shí)，信托财産不(bù)屬于(yú)其清算财産。
第六條信托不(bù)因信托投資公司依法解散、被宣告破産或者被依法撤銷而(ér)終止，也(yě)不(bù)因信托投資公司的(de)辭任而(ér)終止，但法律或者信托文件另有規定的(de)除外。
第七條信托投資公司從事信托活動，應當遵守法律、行政法規的(de)規定和(hé / huò)信托文件的(de)規定，不(bù)得損害國(guó)家利益、社會公共利益和(hé / huò)他(tā)人(rén)的(de)合法權益。
第八條信托投資公司管理或者處分信托财産，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的(de)義務。
第九條信托投資公司不(bù)得辦理存款業務，不(bù)得發行債券，不(bù)得舉借外債。
第十條中國(guó)人(rén)民銀行依照法律、行政法規和(hé / huò)本辦法對信托投資公司及其業務實施監督和(hé / huò)管理。
第二章機構的(de)設立、變更與終止
第十一(yī / yì ／yí)條設立信托投資公司，應當采取有限責任公司或者股份有限公司的(de)形式。
第十二條設立信托投資公司，必須經中國(guó)人(rén)民銀行批準，并領取《信托機構法人(rén)許可證》。
未經中國(guó)人(rén)民銀行批準，任何單位和(hé / huò)個(gè)人(rén)不(bù)得經營信托業務，任何經營單位不(bù)得在(zài)其名稱中使用“信托投資”字樣。法律、行政法規另有規定的(de)除外。
第十三條信托投資公司的(de)設立應當具備下列條件：
（一(yī / yì ／yí)）有符合《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)公司法》和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)公司章程；
（二）有具備中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)入股資格的(de)股東；
（三）具有本辦法規定的(de)最低限額的(de)注冊資本；
（四）有具備中國(guó)人(rén)民銀行規定任職資格的(de)高級管理人(rén)員和(hé / huò)與其業務相适應的(de)信托從業人(rén)員；
（五）具有健全的(de)組織機構、信托業務操作規則和(hé / huò)風險控制制度；
（六）有符合要(yào / yāo)求的(de)營業場所、安全防範措施和(hé / huò)與業務有關的(de)其他(tā)設施；
（七）中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)其他(tā)條件。
中國(guó)人(rén)民銀行可以(yǐ)根據經濟發展的(de)需要(yào / yāo)和(hé / huò)信托市場的(de)狀況對信托投資公司的(de)設立申請進行審查。
第十四條信托投資公司的(de)注冊資本不(bù)得低于(yú)人(rén)民币3億元。
經營外彙業務的(de)信托投資公司，其注冊資本中應包括不(bù)少于(yú)等值1500萬美元的(de)外彙。
中國(guó)人(rén)民銀行根據信托投資公司行業發展的(de)需要(yào / yāo)，可以(yǐ)調整設立信托投資公司的(de)注冊資本最低限額。
第十五條信托投資公司有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，應當經中國(guó)人(rén)民銀行批準：
（一(yī / yì ／yí)）變更名稱；
（二）變更注冊資本金；
（三）變更公司住所；
（四）改變組織形式；
（五）調整業務範圍；
（六）更換高級管理人(rén)員；
（七）變更股東或者調整股權結構，但持有上(shàng)市股份公司流通股份未達到(dào)公司總股份10%的(de)除外；
（八）修改公司章程；
（九）合并或者分立；
（十）中國(guó)人(rén)民銀行規定的(de)其他(tā)變更事項。
第十六條信托投資公司因分立、合并或者公司章程規定的(de)解散的(de)事由出(chū)現，申請解散的(de)，經中國(guó)人(rén)民銀行批準後解散，并依法組織清算組進行清算。
第十七條信托投資公司因違法違規經營、經營管理不(bù)善等原因，不(bù)能支付到(dào)期債務，不(bù)撤銷将嚴重損害社會公衆利益、危害金融秩序的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行根據《金融機構撤銷條例》予以(yǐ)撤銷。
第十八條信托投資公司不(bù)能支付到(dào)期債務，經中國(guó)人(rén)民銀行同意，可向人(rén)民法院提出(chū)破産申請。
第十九條信托投資公司設立、變更、終止的(de)審批程序，按照中國(guó)人(rén)民銀行的(de)規定執行。
第三章經營範圍
第二十條信托投資公司可以(yǐ)申請經營下列部分或者全部本外币業務：
（一(yī / yì ／yí)）受托經營資金信托業務，即委托人(rén)将自己合法擁有的(de)資金，委托信托投資公司按照約定的(de)條件和(hé / huò)目的(de)，進行管理、運用和(hé / huò)處分；
（二）受托經營動産、不(bù)動産及其他(tā)财産的(de)信托業務，即委托人(rén)将自己的(de)動産、不(bù)動産以(yǐ)及知識産權等财産、财産權，委托信托投資公司按照約定的(de)條件和(hé / huò)目的(de)，進行管理、運用和(hé / huò)處分；
（三）受托經營法律、行政法規允許從事的(de)投資基金業務，作爲(wéi / wèi)投資基金或者基金管理公司的(de)發起人(rén)從事投資基金業務；
（四）經營企業資産的(de)重組、購并及項目融資、公司理财、财務顧問等中介業務；
（五）受托經營國(guó)務院有關部門批準的(de)國(guó)債、政策性銀行債券、企業債券等債券的(de)承銷業務；
（六）代理财産的(de)管理、運用和(hé / huò)處分；
（七）代保管業務；
（八）信用見證、資信調查及經濟咨詢業務；
（九）以(yǐ)固有财産爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保；
（十）中國(guó)人(rén)民銀行批準的(de)其他(tā)業務。
第二十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司可以(yǐ)依照《中華人(rén)民共和(hé / huò)國(guó)信托法》的(de)有關規定，接受爲(wéi / wèi)下列公益目的(de)而(ér)設立的(de)公益信托：
（一(yī / yì ／yí)） 救濟貧困；
（二） 救助災民；
（三）扶助殘疾人(rén)；
（四）發展教育、科技、文化、藝術、體育事業；
（五）發展醫療衛生事業；
（六）發展環境保護事業，維護生态環境；
（七）發展其他(tā)社會公益事業。
第二十二條信托投資公司管理、運用信托财産時(shí)，可以(yǐ)依照信托文件的(de)規定，采取出(chū)租、出(chū)售、貸款、投資、同業拆放等方式進行。
第二十三條信托投資公司可以(yǐ)根據市場需要(yào / yāo)，按照信托目的(de)、信托财産的(de)種類或者對信托财産管理方式的(de)不(bù)同設置信托業務品種。
第二十四條信托投資公司所有者權益項下依照規定可以(yǐ)運用的(de)資金，可以(yǐ)存放于(yú)銀行或者用于(yú)同業拆放、貸款、融資租賃和(hé / huò)投資，但自用固定資産和(hé / huò)股權投資餘額總和(hé / huò)不(bù)得超過其淨資産的(de)80%。
第二十五條經中國(guó)人(rén)民銀行批準，信托投資公司可以(yǐ)辦理同業拆借。
第二十六條 信托投資公司的(de)經營範圍由公司章程規定，報中國(guó)人(rén)民銀行批準。
第四章經營規則
第二十七條設立信托，應當采取書面的(de)形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規規定的(de)其他(tā)書面文件。
第二十八條以(yǐ)信托合同形式設立信托時(shí)，信托合同應當載明以(yǐ)下事項：
（一(yī / yì ／yí)） 信托目的(de)；
（二） 委托人(rén)、受托人(rén)的(de)姓名或者名稱、住所；
（三）受益人(rén)或者受益人(rén)範圍；
（四）信托财産的(de)範圍、種類及狀況；
（五）信托當事人(rén)的(de)權利和(hé / huò)義務；
（六）信托财産管理中風險的(de)揭示和(hé / huò)承擔；
（七）信托财産的(de)管理方式和(hé / huò)受托人(rén)的(de)經營權限；
（八）信托利益的(de)計算，向受益人(rén)交付信托利益的(de)形式、方法；
（九）信托投資公司報酬的(de)計算及支付；
（十）信托财産稅費的(de)承擔和(hé / huò)其他(tā)費用的(de)核算；
（十一(yī / yì ／yí)）信托期限和(hé / huò)信托的(de)終止；
（十二）信托終止時(shí)信托财産的(de)歸屬；
（十三）信托事務的(de)報告；
（十四）信托當事人(rén)的(de)違約責任及糾紛解決方式；
（十五）新受托人(rén)的(de)選任方式；
（十六）委托人(rén)和(hé / huò)受托人(rén)認爲(wéi / wèi)需要(yào / yāo)載明的(de)其他(tā)事項。
以(yǐ)信托合同以(yǐ)外的(de)其他(tā)書面文件設立信托時(shí)，書面文件的(de)載明事項按照有關法律、行政法規規定執行。
第二十九條信托投資公司應當以(yǐ)受益人(rén)的(de)最大(dà)利益爲(wéi / wèi)宗旨處理信托事務，并謹慎管理信托财産。
第三十條信托投資公司不(bù)得以(yǐ)經營資金信托或者其他(tā)業務的(de)名義吸收存款。
第三十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司經營信托業務，不(bù)得有下列行爲(wéi / wèi)：
（一(yī / yì ／yí)）利用受托人(rén)地(dì / de)位謀取不(bù)當利益；
（二）将信托财産挪用于(yú)非信托目的(de)的(de)用途；
（三）承諾信托财産不(bù)受損失或者保證最低收益；
（四）以(yǐ)信托财産提供擔保；
（五）将信托資金投資于(yú)自己或者關系人(rén)發行的(de)有價證券；
（六）将信托資金貸放給自己或者關系人(rén)；
（七）将不(bù)同信托賬戶下的(de)信托财産進行相互交易；
（八）以(yǐ)固有财産與信托财産進行相互交易；
（九）法律、行政法規和(hé / huò)中國(guó)人(rén)民銀行禁止的(de)其他(tā)行爲(wéi / wèi)。
信托投資公司依據信托文件的(de)規定，并以(yǐ)公平的(de)市場價格進行交易的(de)，不(bù)受前款第（四）至（八）項的(de)限制。
第三十二條前條所稱關系人(rén)是(shì)指：
（一(yī / yì ／yí)）持有信托投資公司10%以(yǐ)上(shàng)股權的(de)股東；
（二）信托投資公司投資控股的(de)企業；
（三）信托投資公司的(de)董事、監事、經理、信托業務人(rén)員及其近親屬；
（四）前項所列人(rén)員投資持股5%以(yǐ)上(shàng)或者擔任高級管理人(rén)員的(de)公司、企業和(hé / huò)其他(tā)經濟組織。
第三十三條信托投資公司應當自己處理信托事務，但信托文件另有規定或者有不(bù)得已事由的(de)，可以(yǐ)委托他(tā)人(rén)代爲(wéi / wèi)處理。
第三十四條信托投資公司應當爲(wéi / wèi)委托人(rén)、受益人(rén)以(yǐ)及處理信托事務的(de)情況和(hé / huò)資料保密，但法律、行政法規或者信托文件另有規定的(de)除外。
第三十五條信托投資公司應當将信托财産與其固有财産分别管理、分别記賬，并将不(bù)同委托人(rén)的(de)信托财産分别管理、分别記賬。
第三十六條信托投資公司應當妥善保存處理信托事務的(de)完整記錄，至少每年定期向委托人(rén)及受益人(rén)報告信托财産及其管理運用、處分及收支的(de)情況。
委托人(rén)、受益人(rén)有權向信托投資公司了(le／liǎo)解對其信托财産的(de)管理運用、處分及收支情況，并要(yào / yāo)求信托投資公司作出(chū)說(shuō)明。
第三十七條信托投資公司經營信托業務，依據約定以(yǐ)手續費或者傭金的(de)方式收取報酬。
信托投資公司收取報酬的(de)标準，除中國(guó)人(rén)民銀行另有規定外，可與委托人(rén)協商确定。
第三十八條信托投資公司違反信托目的(de)處分信托财産、或者因違背管理職責、處理信托事務不(bù)當緻使信托财産受到(dào)損失的(de)，在(zài)恢複信托财産的(de)原狀或者予以(yǐ)賠償前，信托投資公司不(bù)得請求給付報酬。
第三十九條信托投資公司因處理信托事務而(ér)支出(chū)的(de)費用、負擔的(de)債務，以(yǐ)信托财産承擔，但應在(zài)信托合同中列明或明确告知委托人(rén)。信托投資公司以(yǐ)其固有财産先行支付的(de)，對信托财産享有優先受償的(de)權利。因信托投資公司違背管理職責或者管理信托事務不(bù)當所負債務及所受到(dào)的(de)損害，以(yǐ)其固有财産承擔。
第四十條信托投資公司違反信托目的(de)處分信托财産、或者管理運用、處分信托财産有重大(dà)過失的(de)，委托人(rén)有權依照信托文件的(de)規定解任該信托投資公司，或者申請人(rén)民法院解任該信托投資公司。
第四十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司終止時(shí)，其管理信托事務的(de)職責同時(shí)終止。清算組應當妥善保管信托财産，作出(chū)處理信托事務的(de)報告并向新受托人(rén)辦理信托财産的(de)移交，但信托文件另有規定的(de)，從其規定。
第四十二條信托投資公司依法終止其受托人(rén)職責的(de)，新受托人(rén)依照信托文件的(de)規定選任；信托文件未規定的(de)，由委托人(rén)選任；委托人(rén)不(bù)能選任的(de)，由受益人(rén)選任；受益人(rén)爲(wéi / wèi)無民事行爲(wéi / wèi)能力人(rén)或者限制民事行爲(wéi / wèi)能力人(rén)的(de)，依法由其監護人(rén)代行選任。
第四十三條信托投資公司經營信托業務，有下列情形之(zhī)一(yī / yì ／yí)的(de)，信托終止：
（一(yī / yì ／yí)）信托文件規定的(de)終止事由發生；
（二）信托的(de)存續違反信托目的(de)；
（三）信托目的(de)已經實現或者不(bù)能實現；
（四）信托當事人(rén)協商同意；
（五）信托期限屆滿；
（六）信托被解除；
（七）信托被撤銷；
（八）全體受益人(rén)放棄信托受益權。
第四十四條信托終止的(de)，信托投資公司應當作出(chū)處理信托事務的(de)清算報告。受益人(rén)或者信托财産的(de)權利歸屬人(rén)對清算報告無異議的(de)，信托投資公司就(jiù)清算報告所列事項解除責任，但信托投資公司有不(bù)當行爲(wéi / wèi)的(de)除外。
第四十五條信托投資公司接受由其代爲(wéi / wèi)确定管理方式的(de)信托資金，應當符合下列規定：
（一(yī / yì ／yí)）信托期限不(bù)得少于(yú)一(yī / yì ／yí)年；
（二）單筆信托資金不(bù)得低于(yú)人(rén)民币5萬元。
第四十六條中國(guó)人(rén)民銀行根據防範金融風險的(de)需要(yào / yāo)，可以(yǐ)規定由信托投資公司代爲(wéi / wèi)确定管理方式的(de)信托資金的(de)管理辦法。
第四十七條信托投資公司經營外彙信托業務，應當遵守國(guó)家外彙管理的(de)有關規定，并接受外彙主管部門的(de)檢查、監督。
第四十八條信托投資公司爲(wéi / wèi)他(tā)人(rén)提供擔保或者拆入資金的(de)餘額不(bù)得超過其注冊資本。
第四十九條信托投資公司運用自有資金和(hé / huò)信托資金從事同業拆借，應當遵守中國(guó)人(rén)民銀行的(de)有關規定。
第五十條 信托投資公司每年應當從稅後利潤提取5%，作爲(wéi / wèi)信托賠償準備金，但該賠償準備金累計總額達到(dào)公司注冊資本的(de)20%時(shí)，可不(bù)再提取。
信托投資公司的(de)賠償準備金應存放于(yú)經營穩健、具有一(yī / yì ／yí)定實力的(de)境内中資商業銀行或者購買國(guó)債。
第五章監督管理與自律
第五十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司應當按規定制訂本公司的(de)信托業務及其他(tā)業務規則，建立、健全本公司的(de)各項業務管理制度和(hé / huò)内部控制制度，并報中國(guó)人(rén)民銀行備案。
信托投資公司應當設立内部審計部門，對本公司的(de)業務經營活動進行審計和(hé / huò)監督。信托投資公司的(de)内部審計部門應當至少每半年向公司董事會提交内部審計報告，同時(shí)向中國(guó)人(rén)民銀行報送上(shàng)述報告的(de)副本。
第五十二條信托投資公司應當依法建賬，對信托業務與非信托業務分别核算，并對每項信托業務單獨核算。具體财務會計制度應當遵守财政部的(de)有關規定。
第五十三條信托投資公司應當按照國(guó)家有關規定建立、健全本公司的(de)财務會計制度，真實記錄并全面反映其業務活動和(hé / huò)财務狀況。公司年度财務會計報表，應當經具有相應資格的(de)注冊會計師審計。
信托投資公司應當按照規定向中國(guó)人(rén)民銀行及有關部門報送營業報告書、信托業務及非信托業務的(de)财務會計報表和(hé / huò)信托賬戶目錄等有關資料。
第五十四條信托投資公司的(de)信托業務部門應當在(zài)業務上(shàng)獨立于(yú)公司的(de)其他(tā)部門，其人(rén)員不(bù)得與公司其他(tā)部門的(de)人(rén)員相互兼職，具體業務信息不(bù)得與公司的(de)其他(tā)部門共享。
第五十五條中國(guó)人(rén)民銀行可以(yǐ)定期或者不(bù)定期對信托投資公司的(de)經營活動進行檢查。中國(guó)人(rén)民銀行認爲(wéi / wèi)必要(yào / yāo)時(shí)，可以(yǐ)責令信托投資公司聘請具有相應資格的(de)中介機構對其業務、财務狀況進行審計。
信托投資公司應當按照中國(guó)人(rén)民銀行的(de)要(yào / yāo)求提供有關業務、财務等報表和(hé / huò)資料，并如實介紹有關業務情況。
第五十六條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員實行任職資格審查制度。未經中國(guó)人(rén)民銀行任職資格審查或者審查、考核不(bù)合格的(de)，不(bù)得任職。
信托投資公司對拟離任的(de)高級管理人(rén)員，應當進行離任審計，并将審計結果報中國(guó)人(rén)民銀行備案。信托投資公司的(de)法定代表人(rén)變更時(shí)，在(zài)新的(de)法定代表人(rén)經中國(guó)人(rén)民銀行核準任職資格前，原法定代表人(rén)不(bù)得離任。
第五十七條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司的(de)信托從業人(rén)員實行信托業務資格考試制度。考試合格的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行頒發信托從業人(rén)員資格證書；未經考試或者考試不(bù)合格的(de)，不(bù)得經辦信托業務。具體考試辦法由中國(guó)人(rén)民銀行另行制定。
第五十八條信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員和(hé / huò)信托從業人(rén)員違反法律、行政法規或中國(guó)人(rén)民銀行有關規定的(de)，中國(guó)人(rén)民銀行有權取消其任職資格或者從業資格。
第五十九條中國(guó)人(rén)民銀行對信托投資公司監管中發現的(de)重大(dà)問題，有權質詢信托投資公司的(de)高級管理人(rén)員，并責令其采取有效措施，限期改正。
第六十條信托投資公司管理混亂，經營陷入困境的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行責令該公司采取措施進行整頓或者重組，并建議撤換高級管理人(rén)員。中國(guó)人(rén)民銀行認爲(wéi / wèi)必要(yào / yāo)時(shí)，可以(yǐ)對其實行接管。
第六十一(yī / yì ／yí)條信托投資公司可以(yǐ)成立同業協會，實行行業自律。
信托投資公司同業協會開展活動，應當接受中國(guó)人(rén)民銀行的(de)指導和(hé / huò)監督。
第六章罰則
第六十二條未經中國(guó)人(rén)民銀行批準，擅自設立信托投資公司或者擅自經營信托業務的(de)，按照《非法金融機構和(hé / huò)非法金融業務活動取締辦法》，予以(yǐ)取締，并予以(yǐ)處罰。
第六十三條 中國(guó)人(rén)民銀行在(zài)批準信托投資公司設立、變更、終止後，發現原申請事項有隐瞞、虛假的(de)情形，可以(yǐ)責令補正或者撤銷批準。
第六十四條信托投資公司違反本辦法第三十條規定辦理資金信托的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行責令其限期退回存款，并停辦部分或全部業務；對直接負責的(de)主管人(rén)員和(hé / huò)其他(tā)直接責任人(rén)員依法給予紀律處分，并由中國(guó)人(rén)民銀行取消高級管理人(rén)員的(de)任職資格和(hé / huò)從業人(rén)員的(de)從業資格。構成犯罪的(de)，移送司法機關追究刑事責任。
第六十五條信托投資公司違反本辦法第三十一(yī / yì ／yí)條規定的(de)，按照《金融違法行爲(wéi / wèi)處罰辦法》第二十八條規定進行處罰。
第六十六條信托投資公司違反本辦法其他(tā)規定的(de)，由中國(guó)人(rén)民銀行按照《金融違法行爲(wéi / wèi)處罰辦法》及有關規定進行處罰。
第六十七條 信托投資公司對中國(guó)人(rén)民銀行的(de)處罰決定不(bù)服的(de)，可以(yǐ)依法提請行政複議或者向人(rén)民法院提起行政訴訟。
第七章附則
第六十八條本辦法由中國(guó)人(rén)民銀行負責解釋。
第六十九條本辦法自公布之(zhī)日起施行，中國(guó)人(rén)民銀行2001年1月10日頒布的(de)《信托投資公司管理辦法》同時(shí)廢止。
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