新時(shí)代信托投資股份有限公司
呼和(hé / huò)浩特市城市基礎設施建設項目資金信托計劃推介書 


一(yī / yì ／yí)、信托産品簡介：
　　1、項目名稱：呼和(hé / huò)浩特市城市基礎設施建設項目資金信托計劃。
　　2、信托計劃規模：1億
　　3、信托計劃期限：3年期和(hé / huò)5年期兩種。
　　4、資金運用方式：委托人(rén)（自然人(rén)、法人(rén)及依法成立的(de)其他(tā)組織）把自己合法擁有的(de)資金委托給新時(shí)代信托投資股份有限公司（以(yǐ)下簡稱新時(shí)代信托），由新時(shí)代信托将多個(gè)委托人(rén)的(de)信托資金集合起來(lái)，主要(yào / yāo)以(yǐ)BT投資方式運用于(yú)呼和(hé / huò)浩特城市基礎設施建設。對于(yú)閑置期間的(de)信托資金運用，新時(shí)代信托将在(zài)遵循安全性和(hé / huò)流動性原則的(de)基礎上(shàng)，進行存放銀行、國(guó)債投資、國(guó)債回購、同業拆借、短期貸款等運作。 
　　5、信托帳戶管理：本項目設立專用帳戶，将信托項下的(de)信托财産與受托人(rén)固有财産分别管理，并爲(wéi / wèi)不(bù)同委托人(rén)的(de)信托資金分别記帳,充分保證信托資金的(de)獨立和(hé / huò)完整。 
　　6、收益分配方式：本信托計劃的(de)信托收益主要(yào / yāo)來(lái)自于(yú)呼市市政府每年從财政收入中提取的(de)綠化基金作爲(wéi / wèi)貼息。預計信托資金的(de)三年期收益率爲(wéi / wèi)4.5%；五年期收益率爲(wéi / wèi)4.8%。信托收益以(yǐ)現金形式發放，每年支付一(yī / yì ／yí)次。 

二、還款來(lái)源：
　　還款來(lái)源由呼市市政府從2004--2010年每年以(yǐ)财政收入的(de)1.5%提取城市園林綠化基金中（前兩年基金數額不(bù)低于(yú)1億元）歸還，該綠化基金的(de)提取已經呼市第11屆人(rén)大(dà)常委會表決通過，市政府承諾綠化基金首先償還信托計劃本金和(hé / huò)收益，并由呼和(hé / huò)浩特市春華水務開發有限責任公司提供全額連帶責任擔保。

三、稅務處理 
　　信托計劃期限内所涉及的(de)稅務問題，按國(guó)家的(de)有關法律、法規與政策辦理。法律、法規或政策沒有明文規定的(de)信托行爲(wéi / wèi)的(de)稅務問題，按照政府部門現有的(de)相關規定各自辦理、承擔；信托計劃期限内，若遇政策法規調整，相關的(de)稅務問題将按調整後的(de)政策法規執行，若政策法規要(yào / yāo)求受托人(rén)作爲(wéi / wèi)扣繳義務人(rén)代扣代繳，則受托人(rén)有權按照規定執行。

四、本信托産品的(de)特點：
　　（1）收益較高--預期收益高于(yú)同期國(guó)債及銀行存款利息。 
　　（2）安全性好。信托資金運用于(yú)呼市城市基礎設施建設，還款來(lái)源爲(wéi / wèi)呼市市政府每年計提的(de)綠色基金，并且已由呼市市政府承諾，該基金首先償還信托本金及收益，當上(shàng)述部分仍不(bù)足時(shí)，由呼和(hé / huò)浩特市春華水務開發有限責任公司提供全額連帶責任擔保。
　　（3）資金投入的(de)項目符合國(guó)家有關城市基礎設施建設項目規定。
　　（4）流動性好，信托計劃成立3個(gè)月後，經受托人(rén)審核登記，可辦理轉讓手續，也(yě)可依法繼承。 
　　（5）嚴格的(de)專業管理-新時(shí)代信托遵循内部風險控制制度，建立有效的(de)風險防範機制。
　　（6）專家理财-新時(shí)代信托的(de)專業人(rén)才以(yǐ)良好的(de)專業技能，勤勉忠誠地(dì / de)爲(wéi / wèi)受益人(rén)的(de)利益服務。

本信托産品與其它金融産品的(de)收益比較：

投資工具 風險及收益比較 

股 票 收益無法估算，風險較大(dà) 
憑證式國(guó)債 三年期2.32%，五年期2.63%（2003憑證一(yī / yì ／yí)期） 
交易所上(shàng)市國(guó)債 平均2.65%左右 
上(shàng)市企業債 3.52%（交易不(bù)活躍） 
期 貨 風險極大(dà) 
銀行存款 2.52%（三年） 
本信托計劃 預計三年期不(bù)低于(yú)4.5%;五年期不(bù)低于(yú)4.8% 


五、注意事項：

（1）投資者在(zài)加入前請仔細閱讀《信托資金管理、運用風險申明書》、《新時(shí)代信托投資股份有限公司呼和(hé / huò)浩特市城市基礎設施建設項目資金信托計劃》和(hé / huò)《新時(shí)代信托投資股份有限公司呼和(hé / huò)浩特市城市基礎設施建設項目資金信托合同》。
　　（2）投資者持身份證或其他(tā)身份證明文件在(zài)中國(guó) 銀行代銷網點或本公司櫃面簽訂信托合同、繳納信托資金。
　　（3）信托計劃的(de)發行時(shí)間分爲(wéi / wèi)預約期和(hé / huò)發行期。預約期自2004年 月 日至2004年 月 日，發行期（繳款期）自2004年 月 日至2004年 月 日 。
　　（4）信托資金在(zài)發行期内的(de)資金利息按照活期存款利率計算，在(zài)第一(yī / yì ／yí)次分配信托收益時(shí)支付。 
　　（5）每份信托合同信托金額最低爲(wéi / wèi)人(rén)民币5萬元，可以(yǐ)按1萬元的(de)整數倍遞增。


◆ 呼和(hé / huò)浩特市城市基礎設施建設項目簡介:
　　爲(wéi / wèi)了(le／liǎo)近早建成現代化首府城市，順利完成迎接自治區成立60周年首府綠化景觀建設的(de)艱巨任務，2004年，呼市園林局将完成綠化建設任務64個(gè)，興建十大(dà)公園、十大(dà)廣場等綠化項目，并對城市主要(yào / yāo)幹道(dào)和(hé / huò)出(chū)城口進行改造，從而(ér)使呼市城市建設躍上(shàng)新台階。
資金信托建設項目有：
通道(dào)北路出(chū)城口改造及相關配套設施建設；工農兵路道(dào)路及配套設施建設；二環路綠化工程；動物園建設；鄂爾多斯東街、西順城街兩條大(dà)街的(de)亮化、綠化工程；新華廣場綜合樓的(de)建設等項目。

◆新時(shí)代信托投資股份有限公司簡介：
　　新時(shí)代信托投資股份有限公司前身爲(wéi / wèi)經中國(guó)人(rén)民銀行批準于(yú)1987年成立的(de)包頭市信托投資公司，是(shì)在(zài)全國(guó)範圍内開展信托業務的(de)的(de)股份制非銀行金融機構，是(shì)經中國(guó)人(rén)民銀行第五次清理整頓信托投資公司後保留下來(lái)的(de)60家信托投資公司之(zhī)一(yī / yì ／yí)。中國(guó)銀行業監督管理委員會于(yú)2003年12月17日批準，新時(shí)代信托投資股份有限公司經增資擴股後正式更名并獲準重新登記。
　　資産狀況：截止2003年12月末，公司資産總額8.3億元，所有者權益5.3億元；注冊資本3億元。
　　經營業績：多年來(lái)公司始終堅持受人(rén)之(zhī)托、代人(rén)理财的(de)經營宗旨，充分發揮金融信托的(de)資金融通功能，以(yǐ)委托存貸款與投資、融資租賃、代理發行債券及投資參股等金融信托業務，爲(wéi / wèi)包頭地(dì / de)區一(yī / yì ／yí)大(dà)批國(guó)有大(dà)中型企業技術設備改造、擴大(dà)生産規模等重點工程和(hé / huò)項目建設，先後融資20多億元、發放貸款10多億元，并成功爲(wéi / wèi)包頭鋼鐵公司、内蒙古電力公司、包頭市自來(lái)水公司及包頭市明天科技股份有限公司等企業累計發行或代理發行企業債券5.4億元，有力地(dì / de)支持了(le／liǎo)包頭市基礎設施和(hé / huò)地(dì / de)方經濟建設，樹立了(le／liǎo)金融信托企業良好的(de)信譽和(hé / huò)形象。
　　人(rén)力資源狀況：截至2003年末，公司本部共有員工60人(rén)，大(dà)專以(yǐ)上(shàng)學曆者占83.3%，平均年齡30歲。
　　行業優勢：信托業是(shì)金融市場上(shàng)唯一(yī / yì ／yí)能夠投資于(yú)實業領域的(de)金融機構，憑借能夠連接資本市場、貨币市場、産業市場的(de)行業特有優勢，一(yī / yì ／yí)方面，信托可以(yǐ)聚集社會閑散資金，彙集小流成江海，形成一(yī / yì ／yí)定的(de)規模資金；另一(yī / yì ／yí)方面，信托可将資金投資于(yú)實業領域和(hé / huò)證券市場，根據市場狀況，充分調動社會資源，提高金融資産的(de)運作效率。
　　前景展望：中國(guó)西部大(dà)開發的(de)政策支持，入世帶來(lái)的(de)巨大(dà)商機，稀土資源開發蘊藏的(de)地(dì / de)域優勢等發展機遇廣泛激活了(le／liǎo)包頭及周邊地(dì / de)區投資環境的(de)空前改善，各類金融機構的(de)中介作用日益凸顯。新時(shí)代信托投資股份有限公司緊緊把握曆史機遇，與時(shí)俱進，大(dà)膽構築，開拓進取，努力發揮自有優勢，開創出(chū)了(le／liǎo)極具特色的(de)投資和(hé / huò)資産管理模式，我公司願與社會各界竭誠合作，立足西部，服務全國(guó)，共謀發展，共創輝煌。