信托公司發放信托貸款，常與借款人(rén)約定控制企業公章，以(yǐ)及限制擔保、借款、資産處置和(hé / huò)關聯交易等重大(dà)經營活動，實時(shí)掌握企業經營和(hé / huò)财務狀況，出(chū)現了(le／liǎo)債權股份化的(de)趨勢，這(zhè)是(shì)銀行貸款所不(bù)具備的(de)特點。銀行往往從企業财務指标、管理指标、行業指标等方面評價企業的(de)債務清償能力和(hé / huò)風險度，但并不(bù)對企業經營管理施加積極的(de)主動影響。而(ér)宣布貸款提前到(dào)期容易招緻多家銀行同時(shí)收貸，導緻借款人(rén)經營更加困難。
信托公司具有直接投資功能，可以(yǐ)在(zài)發放貸款的(de)同時(shí)直接進行股本權益性投資，更增強了(le／liǎo)對投資項目的(de)控制力。如果項目淨資産回報率高，信托公司不(bù)但可以(yǐ)保證貸款安全，而(ér)且還分享企業資本增值性收益。有些信托公司推出(chū)的(de)夾層融資，即通過股權和(hé / huò)債權的(de)混合融資，兼顧多種運用方式之(zhī)利。
信托貸款與投資具有轉化的(de)特點。信托公司在(zài)階段性信托投資時(shí)，通過公司股東回購股權的(de)方式向企業融資，将股權融資轉換成債權融資，既可以(yǐ)以(yǐ)股東資格指派董事參與經營和(hé / huò)決策，還可以(yǐ)在(zài)設計産品時(shí)讓股東承擔回購義務以(yǐ)及第三人(rén)對該回購義務提供擔保，這(zhè)就(jiù)擴大(dà)了(le／liǎo)債務償還的(de)保障渠道(dào)。除了(le／liǎo)股權外，信托公司還可以(yǐ)通過附條件轉移所有權的(de)方式購買企業的(de)不(bù)動産、應收債權等資産向企業融資，或者以(yǐ)擔保信托的(de)模式爲(wéi / wèi)信托貸款提供擔保。