銀保監會：信托業防風險、治亂象效果初顯 通道(dào)業務規模大(dà)幅縮減
來(lái)源：中國(guó)銀保監會 時(shí)間：2018-06-29
2017年以(yǐ)來(lái)，按照黨中央、國(guó)務院關于(yú)金融工作的(de)總體部署和(hé / huò)要(yào / yāo)求，銀保監會堅持穩中求進的(de)工作總基調，整治信托業市場亂象和(hé / huò)突出(chū)問題，督促信托業回歸本源、積極支持實體經濟，牢牢守住不(bù)發生系統性金融風險的(de)底線。在(zài)治亂象、防風險方面，開展信托公司“三三四十”專項治理和(hé / huò)現場檢查，下發《關于(yú)規範銀信類業務的(de)通知》，加大(dà)重點業務領域窗口指導和(hé / huò)風險防控。在(zài)引導行業轉型、彌補制度短闆方面，聯合民政部制定出(chū)台《慈善信托管理辦法》，印發《信托公司監管評級辦法》，出(chū)台《信托登記管理辦法》，推動信托登記系統上(shàng)線運行，指導信托業協會制定《信托公司受托責任盡職指引》，通過現場檢查、監管評級、政策引導等方式，督促信托公司由高速增長向高質量發展轉變，大(dà)力支持實體經濟發展。
從2018年前4個(gè)月數據來(lái)看，各項監管政策和(hé / huò)措施開始顯現較好成效，信托業發展出(chū)現了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)些積極變化。一(yī / yì ／yí)是(shì)通道(dào)類信托業務規模大(dà)幅縮減，行業過快增長勢頭得到(dào)遏制。截至2018年4月末，全行業信托資産餘額25.41萬億元，比年初減少8334.59億元，降幅3.18%；同比增速比年初下降16.09個(gè)百分點。其中，事務管理類信托資産餘額14.97萬億元，比年初減少6719.65億元，同比增速比年初大(dà)幅下降28.7個(gè)百分點。
二是(shì)銀信類業務降幅明顯，多層嵌套規模大(dà)幅下降。銀信類業務實收信托餘額11.66萬億元，比年初減少5619.08億元，降幅4.6%；同比增速比年初下降21.25個(gè)百分點。銀行表内資金和(hé / huò)理财資金利用信托通道(dào)嵌套投資其他(tā)資管産品規模合計減少超過2200億元。
三是(shì)信托貸款出(chū)現負增長，鏈條縮短、投向優化。信托貸款餘額8.39萬億元，比年初減少111.07億元，比去年同期少增8478.41億元；同比增速連續7個(gè)月下滑，比年初大(dà)幅下降16.33個(gè)百分點。各類資管産品利用信托通道(dào)發放貸款餘額比年初減少1182億元，投向地(dì / de)方政府融資平台和(hé / huò)金融業的(de)信托貸款規模合計比年初減少1552.54億元。
四是(shì)信托業務收入同比增長，行業盈利水平較爲(wéi / wèi)平穩。整治信托業市場亂象，壓縮通道(dào)業務規模沒有對行業整體盈利狀況産生較大(dà)影響。2018年1季度，信托業實現信托業務收入182.04億元，比去年同期增加5.85億元；實現淨利潤129.37億元，比去年同期增加9.85億元。
五是(shì)脫實向虛明顯扭轉，支持實體經濟質效提升。投入實體經濟領域的(de)信托資産餘額16.92萬億元，比年初增加4029億元，同比增長24.69%，高于(yú)全部信托資産同比增速10.97個(gè)百分點。其中，投向小微企業的(de)信托資産同比增長19.32%；投向金融業的(de)規模比年初大(dà)降9873億元；投向地(dì / de)方政府融資平台的(de)規模同比負增長，降幅7.32%。同時(shí)，持續拓展信貸資産證券化和(hé / huò)企業資産支持票據業務，有效協助銀行和(hé / huò)企業盤活存量資産。通過投貸聯動，爲(wéi / wèi)科創企業提供多方式、全鏈條金融服務。積極參與國(guó)家市場化、法制化債轉股戰略，幫助企業降杠杆。
六是(shì)信托業本源業務發展呈現不(bù)少亮點。慈善信托發展勢頭良好，共有35家信托公司登記備案79筆慈善信托産品，合同金額9.64億元，涉及扶貧、養老、教育、環保、醫療、健康等多個(gè)領域。家族信托、企業年金信托、保險金信托等特色化信托服務也(yě)不(bù)斷拓展。
下一(yī / yì ／yí)步，銀保監會将繼續全面貫徹落實黨的(de)十九大(dà)以(yǐ)及二中、三中全會、中央經濟工作會議、全國(guó)金融工作會議精神，以(yǐ)習近平新時(shí)代中國(guó)特色社會主義思想爲(wéi / wèi)指導，堅持黨中央對金融工作的(de)集中統一(yī / yì ／yí)領導，堅持穩中求進工作總基調，堅持新發展理念，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大(dà)任務，強化監管力度，進一(yī / yì ／yí)步整治信托業市場亂象，對标資管新規，統一(yī / yì ／yí)監管标準，發揮信托制度優勢，創新服務實體經濟方式，進一(yī / yì ／yí)步深化改革開放，促進信托業抓住我國(guó)經濟轉型升級、國(guó)民财富積累增長的(de)機遇，由高速增長向高質量發展轉變。
從2018年前4個(gè)月數據來(lái)看，各項監管政策和(hé / huò)措施開始顯現較好成效，信托業發展出(chū)現了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)些積極變化。一(yī / yì ／yí)是(shì)通道(dào)類信托業務規模大(dà)幅縮減，行業過快增長勢頭得到(dào)遏制。截至2018年4月末，全行業信托資産餘額25.41萬億元，比年初減少8334.59億元，降幅3.18%；同比增速比年初下降16.09個(gè)百分點。其中，事務管理類信托資産餘額14.97萬億元，比年初減少6719.65億元，同比增速比年初大(dà)幅下降28.7個(gè)百分點。
二是(shì)銀信類業務降幅明顯，多層嵌套規模大(dà)幅下降。銀信類業務實收信托餘額11.66萬億元，比年初減少5619.08億元，降幅4.6%；同比增速比年初下降21.25個(gè)百分點。銀行表内資金和(hé / huò)理财資金利用信托通道(dào)嵌套投資其他(tā)資管産品規模合計減少超過2200億元。
三是(shì)信托貸款出(chū)現負增長，鏈條縮短、投向優化。信托貸款餘額8.39萬億元，比年初減少111.07億元，比去年同期少增8478.41億元；同比增速連續7個(gè)月下滑，比年初大(dà)幅下降16.33個(gè)百分點。各類資管産品利用信托通道(dào)發放貸款餘額比年初減少1182億元，投向地(dì / de)方政府融資平台和(hé / huò)金融業的(de)信托貸款規模合計比年初減少1552.54億元。
四是(shì)信托業務收入同比增長，行業盈利水平較爲(wéi / wèi)平穩。整治信托業市場亂象，壓縮通道(dào)業務規模沒有對行業整體盈利狀況産生較大(dà)影響。2018年1季度，信托業實現信托業務收入182.04億元，比去年同期增加5.85億元；實現淨利潤129.37億元，比去年同期增加9.85億元。
五是(shì)脫實向虛明顯扭轉，支持實體經濟質效提升。投入實體經濟領域的(de)信托資産餘額16.92萬億元，比年初增加4029億元，同比增長24.69%，高于(yú)全部信托資産同比增速10.97個(gè)百分點。其中，投向小微企業的(de)信托資産同比增長19.32%；投向金融業的(de)規模比年初大(dà)降9873億元；投向地(dì / de)方政府融資平台的(de)規模同比負增長，降幅7.32%。同時(shí)，持續拓展信貸資産證券化和(hé / huò)企業資産支持票據業務，有效協助銀行和(hé / huò)企業盤活存量資産。通過投貸聯動，爲(wéi / wèi)科創企業提供多方式、全鏈條金融服務。積極參與國(guó)家市場化、法制化債轉股戰略，幫助企業降杠杆。
六是(shì)信托業本源業務發展呈現不(bù)少亮點。慈善信托發展勢頭良好，共有35家信托公司登記備案79筆慈善信托産品，合同金額9.64億元，涉及扶貧、養老、教育、環保、醫療、健康等多個(gè)領域。家族信托、企業年金信托、保險金信托等特色化信托服務也(yě)不(bù)斷拓展。
下一(yī / yì ／yí)步，銀保監會将繼續全面貫徹落實黨的(de)十九大(dà)以(yǐ)及二中、三中全會、中央經濟工作會議、全國(guó)金融工作會議精神，以(yǐ)習近平新時(shí)代中國(guó)特色社會主義思想爲(wéi / wèi)指導，堅持黨中央對金融工作的(de)集中統一(yī / yì ／yí)領導，堅持穩中求進工作總基調，堅持新發展理念，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三大(dà)任務，強化監管力度，進一(yī / yì ／yí)步整治信托業市場亂象，對标資管新規，統一(yī / yì ／yí)監管标準，發揮信托制度優勢，創新服務實體經濟方式，進一(yī / yì ／yí)步深化改革開放，促進信托業抓住我國(guó)經濟轉型升級、國(guó)民财富積累增長的(de)機遇，由高速增長向高質量發展轉變。